Надежность банка. самые надежные банки

Самый надежный банк России. Список самых надежных банков России :

На данный момент финансовый рынок, как и экономическая стабильность, находятся в достаточно шатком положении. Большинство финансовых организаций перестают быть ликвидными, превращаясь в банкротов.

Поэтому многие начинают интересоваться тем, какой же самый надежный банк России.

На возникающие закономерные вопросы о стабильности банковской системы и о том, какой организации отдать свои накопленные сбережения, при этом не потеряв их, помогут ответить различные экономические издания.

Рейтинговые исследования журнала «Форбс»

В ситуации непростого выбора могут помочь определиться существующие рейтинги. Одним из самых авторитетных иностранных финансовых изданий является известный многим журнал «Форбс». Этот источник разделил русские финансовые учреждения на несколько категорий:

  • иностранные;
  • государственные.

В первую категорию входят различные коммерческие представители, которые являются дочерними организациями от других иностранных компаний. Потом за ними следуют государственные банки, которые ограничены как границами страны, так и безопасностью в ее пределах. Американское издание в свой список самых надежных банков России внесло шестнадцать представителей финансовой структуры.

Этот список формировался по особым критериям:

  • по сумме собственного капитала;
  • по стабильности кредитного портфеля;
  • по суммам привлекаемых в организацию средств;
  • положительные отзывы от клиентов;
  • общие оценки специалистов.

Пятерка лидеров по результатам наблюдений журнала «Форбс»

Лучшей пятеркой банковских организаций России журнал «Форбс» назвал:

  1. «Ситибанк» — это самый надежный банк России, который оценен по рейтингу стабильности и получил статус, «выбитый в камне» – стабильный.
  2. На втором месте, по мнению издания, находится «Нордеа Банк», который относится к скандинавской группе банковских организаций. Главным критерием его стабильности признали постоянную финансовую поддержку центральной компании.
  3. Третье место занял банковский представитель самой мощной финансовой структуры в мире – «Эйч-Эс-Би-Си».
  4. На предпоследнем месте среди лучших оказался представитель с очень небольшими активами — «Кредит Агриколь Киб». Но возможности кредитования выгодно подчеркнули его способности в этой сфере, что, безусловно, позволило экспертам дать высокие оценки.
  5. В пятерку лидеров вошел единственный представитель отечественных банковских учреждений – «Сбербанк». Выйти на лидирующие позиции ему позволило наличие самых больших активов в стране. К тому же он имеет неплохую способность к кредитованию, но обладает высокими рисками невозврата заемных средств.

Самые стабильные банки Росси

Помимо рейтинга иностранных изданий, существует собственный рейтинг, который определяет самый надежный банк в России. По данным российских экспертов, можно выделить три самых крупных и стабильных банковских учреждения. Это:

  • «Сбербанк»;
  • «Газпромбанк»;
  • «ВТБ 24».

Многие люди, несмотря на иностранные рейтинги, не доверяют банковским организациям, входящим в этот список. Потому что такие издания в основном делают акцент на негосударственном капитале, который в любой момент может выйти из страны. Поэтому в вопросе о том, какие самые надежные банки России, можно обратиться к отечественным экспертам.

Как формируется список самых надежных финансовых структур?

В России существует свой собственный список лучших банковских представителей, который составляют самые надежные эксперты в сфере экономики. Их оценки и критерии значительно отличаются от иностранных, так как к условиям стабильности учреждений выдвигаются совершенно другие требования.

Рейтинг самых надежных банков России формируется с учетом таких критериев:

  • кто является главным акционером финансового учреждения;
  • рейтинг надежности в иностранных источниках;
  • сколько времени коммерческая организация работает на отечественном рынке;
  • есть ли лицензия, разрешающая расширенную финансовую деятельность;
  • является ли банк участником фондов страхования вкладов, поддерживает ли его государство;
  • какие программы с государственной поддержкой есть у финансовой организации;
  • представитель государственной структуры.

Лучшие банки России

По данным аналитики и экспертным оценкам за 2014 год был сформирован список 10самых надежных банков России:

  1. «Сбербанк».
  2. «Россельхозбанк».
  3. «ВТБ».
  4. «ВТБ 24».
  5. «Транскредитбанк».
  6. «ВТБ Северо-Запад».
  7. «Газпромбанк».
  8. «Банк Москвы».
  9. «Сургутнефтегазбанк».
  10. «Абсолют банк».

Категория самых стабильных финансовых учреждений

В топ самых надежных банков России можно отнести категорию учреждений, имеющих статус самых стабильных финансовых организаций:

  1. «Сбербанк».
  2. «ВТБ».
  3. «Россельхозбанк».
  4. «Банк Москвы».
  5. «ВТБ 24».
  6. «ЮниКредитБанк».
  7. «Райффайзенбанк».
  8. «Банк ВТБ Северо-Запад».
  9. «Сосьете Женераль Восток».
  10. «Абсолют Банк».

Куда можно выгодно вложить свои средства?

По данным некоторых экспертов, есть категория банков, которые на депозитные вклады дают наиболее выгодные проценты по сравнению с другими. К таким финансовым организация относится:

  1. «Россельхозбанк».
  2. «Росбанк».
  3. «Промсвязьбанк».
  4. «Альфа-Банк».
  5. «Номос-Банк».
  6. «ВТБ 24».
  7. «Банк Москвы».
  8. «ЮниКредит».
  9. «Газпромбанк».
  10. «Сбербанк».

Какие банки надежны для частных предпринимателей?

Центробанк выставляет свои оценки и критерии. Он имеет свою шкалу, по которой распределяет все коммерческие структуры, присваивая им определенный статус или рейтинг. В этот список попали самые крупные и надежные финансовые структуры: «Сбербанк», «ВТБ» и его подразделения в других странах, «Газпромбанк», «Альфа-Банк», «Промсвязь».

Среди этой пятерки можно выбрать самый надежный банк России для ИП. Каждый из них обладает своими достоинствами и преимуществами. У всех есть очень развитая сеть филиалов. Они все не первый год работают в России. Для бизнеса у каждого есть определенные программы развития, которые поддерживаются государственными программами.

Эти банковские структуры обладают хорошим статутным капиталом и умеют привлекать выгодными ставками по депозитам дополнительные оборотные средства.

К тому же за счет и тех и других средств именно эти организации позволяют брать более выгодный кредит с низкой процентной ставкой.

Для примера: «ВТБ» обладает превосходной клиентской базой, которая насчитывает более четырех тысяч солидных клиентов, в том числе и заемщиков.

Все банки, которые находятся в этом перечне, не уходили из рейтинга наилучших. Многие из них только укрупнялись и поглощали другие, как это сделал «ВТБ» с банком «Транскредит». Каждый из них был в списке лучших по мнению достаточно авторитетного зарубежного журнала «Форбс». К тому же все они попадали в десятку или пятерку лидеров российских рейтингов.

Для частного предпринимателя выбор банка очень важен, так как он не только берет взаймы, но хранит свои накопленные средства, ведет расчеты с клиентами и поставщиками.

Поэтому работа банка, его ответственность перед клиентом, скорость в проведении операций с деньгами и надежность — первостепенные факторы, на которые обращает внимание любой предприниматель.

Грамотно выбранный банк, с которым предприниматель будет тесно сотрудничать – это первый шаг на пути к успешности и процветанию, особенно в нестабильное время.

Многие выбирают банк именно по его рейтинговой оценке, так как это дает большой шанс на стабильное будущее и защищенность от всевозможных внешних факторов, проблем. Некоторые бизнесмены предпочитают иметь дело с банковскими структурами, который имеют стартовый иностранный капитал или инвестиции.

Обыкновенные люди предпочитают доверять отечественным представителям, так как иностранный капитал может в любой момент уйти из страны, а государственные банки дают хоть и небольшую, но все же гарантию защиты от банкротства или форс-мажорных обстоятельств.

Благодаря существующей схеме оценивания банковской деятельности, любой человек, как простой гражданин, так и более состоятельный предприниматель, сможет определить для себя самый надежный банк России. Разносторонний подход к определению рейтинга позволяет различным категориям населения найти именно ту структуру, которая им наиболее интересна.

Источник: https://BusinessMan.ru/new-samyj-nadezhnyj-bank-rossii.html

ТОП-10: Лучших и надежных российских банков, рейтинг на 2018 год

Из-за постоянных изменений в финансовой и политической жизни нашей страны, многие жители не рискуют вкладывать свои сбережения на депозитные счета российских банков. То же самое касается кредитных программ этих финансовых структур.

Для тех, кто все же хочет воспользоваться банковскими услугами, но не знает в каком банке можно взять кредит или открыть депозит, предлагаем рейтинг самых лучших банков по надежности РФ, основанный на экспертном мнении финансовых специалистов и данным центробанка, а так же отзывах простых клиентов этих банков.

Сравнительная таблица: ТОП-10 самых лучших и надежных банков России

НазваниеДенежный актив в рубляхГодовая ставка по депозитам в рубляхГодовая ставка по кредитам в рублях
Сбербанк 22 336 млрд. 4-5,6 % 12,9-14,5 %
ЮНИКРЕДИТ БАНК 1 196 млрд. До 9,8 % 13,9-15 %
РОСБАНК 786 млрд. 6-8,3 % 12-16 %
РАЙФФАЙЗЕНБАНК 768 млрд. 6,5-7,9 % 12,9-17,5 %
СИТИБАНК 442 млрд. 6,5-9 % 14-15 %
БАНК ИНТЕЗА 59 млрд. 6,5-8,5 % 13,9-17 %
Газпромбанк 5 478 млрд. 6,3-8,9 % 11-14 %
ВТБ Банк Москвы 9 220 млрд. 4,1-7,4 % 14,5-16,5 %
Россельхозбанк 2 898 млрд. 6,4-8,5 % 13-20,5 %
ВТБ 24 3 462 млрд. 4,1-7,4 % 14,5-16,5 %

Проблема работы с клиентами – это настоящий бич российской сферы обслуживания. К сожалению, это касается и работы банковских сотрудников. Непрофессионализм и хамство можно встретить повсеместно.

Если Вы действительно хотите получить достоверную информацию о банковских предложениях их лучше уточнить не у одного, а у нескольких представителей компании.

1. «Сбербанк»

Крупнейшее финансовое объединение Российской федерации, на него самая большая доля из общих денежных активов – чуть меньше 30%. Кредитный портфель – 14 миллиардов рублей, что в три раза больше, чему у ближайшего конкурента.

Главное преимущество учреждения заключается в том, что это государственная структура: вкладчикам не грозит потеря денежных средств в результате отзыва лицензии.

У него самая разветвленная инфраструктура по стране, банкоматы встречаются даже в самых захудалых городках.

  • Минимальная ипотечная ставка;
  • Разветвленная инфраструктура;
  • Хорошая и продуманная бонусная программа по депозитам и кредитам;
  • Низкая культура обслуживания;
  • Долгое ожидание из-за больших очередей;
  • Периодические сложности с работой компьютерного ПО.

2. «ЮНИКРЕДИТ БАНК»

На сегодняшний день банк предлагает обширный спектр услуг как для частных лиц, так и для предприятий малого и среднего бизнеса: от пакетного обслуживания до депозитарных услуг, банковских гарантий и кредитных программ. Услугами банка пользуется около миллиона россиян и 26 тысяч компаний. В процентном соотношении депозитов доля банка составляет 8,9 %. Большинство жалоб пользователей связано с уровнем обслуживания в региональных офисах.

  • Неплохая бонусная программа по депозитарным предложениям;
  • Большое количество офисов в крупных городах;
  • Удобная онлайн версия управления банковским счетом.
  • Низкий уровень обслуживания;
  • Малое количество отделений в небольших городах страны.

3. «РОСБАНК»

Дочернее предприятие финансовой группы «Societe Generale» из Франции. В банк вложены государственные активы, поэтому риск отзыва лицензии мизерный. Это универсальная банковская структура, обслуживающая предприятия любой сферы бизнеса и частных вкладчиков.

Предлагает заманчивые кредитные предложения выгодные для малого бизнеса с небольшим годовым процентом. Отзывы пользователей как положительные, так и отрицательные.

Основной негатив, как и в 90% других случаев, связан с непрофессионализмом обслуживающего персонала и неактуальностью данных о местоположении работающих отделений банка.

  • Выгодные кредитные предложения;
  • Наличие государственного капитала;
  • Поддержка заграничных банков.
  • Низкая культура обслуживания.

4. «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»

Еще одна дочка европейской финансовой структуры, одноименной австрийской компании «Райффайзен Банк». Ежегодно занимает одно из ведущих место в рейтинге лучших российских банков. Работает как с частным, так и с корпоративным капиталом.

Гибкие депозитные программы, выгодные кредитные условия, продуманная и удобная версия онлайн банка – вот главные плюсы этого финансового учреждения.

По отзывам клиентов банка, обслуживание на уровне, но бывают и досадные недочеты, когда сотрудники предоставляют неполный набор информации.

  • Дочерняя организация известной и проверенной банковской структуры;
  • Разветвленная сеть учреждений;
  • Выгодные кредитные проекты;
  • Удобная система самообслуживания.
  • Низкий профессионализм сотрудников в региональных представительствах.

5. «СИТИБАНК»

Обеспечение вкладов гарантировано крупнейшим американским концерном «CityGroup», которому принадлежит это дочернее предприятие. Отделения есть во всех крупных городах Российской Федерации, в них инфраструктура компании (отделы самообслуживания, отделения и банкоматы) развита на все 100%.

Банк в основном специализируется на обслуживании крупных межконтинентальных корпораций, но в наличии есть выгодные и доступные предложения по депозитным и кредитным вкладам для частных лиц.

Рядовые клиенты хвалят за продуманную систему интернет-банкинга и возможность снятия депозитных средств через банкоматы во всех уголках планеты и без комиссионного сбора.

  • Поддерживается заграничным капиталом;
  • Удобная система использования средств со счета банка в других странах;
  • Понятная и удобная версия онлайн банкинга.
  • Нет отделений в небольших городах;
  • Низкий уровень обслуживания в ряде региональных отделений.

6. «БАНК ИНТЕЗА»

Представитель итальянского капитала в России: банк является дочерним учреждением финансовой компании «Intesa Sanpaolo».  Как и другие дочерние компании больше ориентирован на работу с крупным капиталом.

Для частных лиц предусмотрены неплохие кредитные программы и депозитарные предложения. Основные отделения сосредоточены в крупных городах всей Российской Федерации.

Отзывы клиентов в основном благосклонные, большинство жалоб связаны с недопониманием самой ситуации потребителем или сотрудником банка.

  • Банк для бизнес-кредитования;
  • Выгодные депозитные программы
  • Долгое получение средств в отделениях по программе «такс фрее»;
  • Замечено хамское отношение к клиентам в некоторых отделениях банка.

7. «Газпромбанк»

Банк с поддержкой государственного капитала. Специализируется на финансировании компаний, занимающихся добычей и транспортировкой нефти и природного газа.

Работает с частными лицами, для них были разработаны удобные и выгодные кредитные и депозитные программы.

Читайте также:  Диверсификация рисков. методы диверсификации рисков

Особенно выгодно предложение автокредитования для физических лиц с низкой процентной ставкой: у компании есть договоренности с рядом крупных автомобильных концернов. Филиалы банковского предприятия есть не только на территории РФ, но и за ее пределами.

  • Банку доверяют свои вложения более 3% всех жителей России;
  • Актив банка превышает 500 млрд. отметку;
  • Высокая надежность банка, подтвержденная международными финансовыми структурами;
  • Хорошая система интернет-банкинга;
  • Есть собственное мобильное приложения для доступа к счету со смартфонов и планшетов;
  • Плохо развита сеть собственных систем самообслуживания и банкоматов даже в региональных центрах страны;
  • Наличие отрицательных отзывов клиентов банка.

8. «ВТБ Банк Москвы»

Стабильно входит в топ 5 российских банковских учреждений. Для частных предпринимателей, малого и среднего бизнеса и физических лиц разработан целый комплекс депозитарных и кредитных программ.

Большое количество россиян пользуется ипотечными и автомобильными кредитами именно в этом банке. Часть его капитала принадлежит государству, поэтому риск утратить свои деньги минимальный.

В 2004 году, во время мирового финансового кризиса государство уже ему помогало: он смог выполнить свои обязательства перед клиентами.

  • Хорошие бонусные программы для депозитных и кредитных карт;
  • Большое количество собственных банкоматов и станций самообслуживания;
  • Наличие горячей линии – она работает круглосуточно;
  • Система интернет-банкинга работает быстро и без сбоев.

Онлайн банкинг не до конца разработан, ряд вопросов можно решить только в отделениях;

  • За смс сообщения о списании денег со счета приходиться платить из своего кармана;
  • Негативные отзывы о некомпетентности отдельных сотрудников;
  • Минимальные проценты по депозитным вкладам.

9. «Россельхозбанк»

На текущий момент занимает пятое место по актив в рейтинге российских банков. Как и остальные топ банки обеспечен государственным капиталом. Специализируется в обслуживании компаний агропромышленного комплекса, также работает с частными предпринимателями и физическими лицами. Есть целый ряд интересных предложений по депозитарному и кредитному обслуживанию.

  • Наличие кредитных программ с низким годовым процентом;
  • Нет комиссионных сборов по кредиту;
  • Выгодные условия для материнского капитала;
  • Хорошие кредитные условия для молодых семей.
  • Обязательное страхование по кредитным программам;
  • Низкая скорость обслуживания в отделениях.

10. «ВТБ 24»

Дочерня компания финансового холдинга «ВТБ Банк Москвы». Основное преимущество банка заключается в его узкой специализации: он ориентирован на работу с малым бизнесом и физическими лицами.

Из-за этого у банка хорошо развита инфраструктура, есть большое количество собственных банкоматов и отделов самообслуживания.

Депозитные вклады будут в максимальной безопасности, так как в банке есть государственные денежные средства.

Достоинства и недостатки банка:

  • Практически на 100% идентичны этим же параметрам для банка «ВТБ Банк Москвы»: единственное отличие – это более интересные программы кредитования для частных лиц.

В какой банк лучше всего вкладывать денежные средства и где лучшие кредитные условия?

Вклад денег лучше осуществлять в банки, где нет наличия государственного капитала или где оно минимальное. В таких финансовых компаниях, к сожалению, минимальный годовой процент.

Зато они обеспечивают максимально доступную надежность сохранения своих капиталовложений. Насчет кредитных программ ответ не так однозначен: у каждого банка есть свои плюсы или минусы.

В этом вопросе все зависит от типа кредита и срока, на который он берется.

Источник: https://TruTop.ru/rejting-samyh-luchshih-nadezhnyh-bankov-rossijskoj-federacii/

10 самых надежных банков России

Место Наименование Характеристика в рейтинге
ТОП-10 банков России по надежности

Центральный Банк России следит за ситуацией на рынке. Все финансовые учреждения находятся под его строгим контролем и постоянно отчитываются о происходящем. Исходя из полученных и проверенных данных Центробанк составляет перечни учреждений, соответствующих тем или иным параметрам. Например, необходимому размеру капитала или соблюдению определенных пунктов законодательства.

Как таковой рейтинг надежности банков России Центробанк не составляет. Но косвенно выделяет учреждения с самым крупным капиталом. Ведь они – самые устойчивые и, следовательно, наиболее надежны. Даже если случится что-то глобальное, «титаны» рынка не уйдут под воду – накопленного капитала им хватит, чтобы выплыть из любого кризиса.

Поэтому и вклады делать стоит именно в крупнейшие банки, особенно если депозит больше 1,4 миллиона. Поэтому представляем вашему вниманию рейтинг самых надежных банков России в зависимости от величины капитала. Данные актуальны – они обновлялись Центробанком в августе 2018 года.

Естественно, все перечисленные учреждения участвуют в системе страхования вкладов.

10 Росбанк

И открывает рейтинг наиболее надежных банковских учреждений по мнению регулятора европейский банк с очень длительным сроком работы – более 150 лет. На российском рынке он уже успел заслужить доверие и популярность. И не зря – успех учреждения подтверждается его попаданием в десятку лучших банков.

Капитал Росбанка на текущий момент – 130 454 233 000 рублей. За счет прироста в 9,64% в течение 12 месяцев Росбанк смог подняться сразу на три места в рейтинге и попасть в ТОП-10. Это можно считать хорошим достижением – несмотря на небольшой прирост в рублях, процентный «прыжок» позволил выбиться в лучшие.

Уровень активов держится на 916 918 018 000 рублях. За год Росбанк смог нарастить 6,85% в копилку, но это не помогло ему подняться в соответствующем списке выше 14 места.

Впрочем, он от этого не страдает – медленный прирост не слишком мешает активному развитию.

И с прибылью у банка все замечательно – за последний месяц он заработал 7 317 338 000 рублей, превысив размер заработка за предыдущий на 19,83%. Этого вполне хватает для стабильного продвижения вперед.

9 Райффайзенбанк

Ещё один европейский банк с качественным обслуживанием. Пришел на рынок в 1996 году и за это время успел выбиться в десятку лучших, что является отличным достижением. На достигнутом останавливаться не собирается, а планомерно карабкается выше в списках, наращивая надежность и стабильность.

Сегодня капитал Райффайзенбанка составляет 141 196 115 000 рублей, что на 5,19% больше, чем 12 месяцев назад. За счет этого он смог подняться в топе самых надежных на две ступени, попав в список лучших учреждений. Активы же оказались на уровне 995 596 382 000 рублей, выросши на 18,29% за год.

Это подняло банк с 14 места на 12 по уровню активов, показывая увеличение баланса и уровня доверия клиентов.

В целом Райффайзенбанк отлично справляется с оказанием услуг и развитием одновременно. Это показывает и высокая прибыль банка – она составила 12 915 165 000 рублей за месяц.

Радует, что он смог увеличить заработок на 20,36%, что продвинуло его с 8 на 6 место по уровню прибыли. С учетом продвижения в остальных списках можно сказать, что Райффайзенбанк нацелен на долгосрочное и планомерное развитие.

Так что, возможно, вскоре он займет и более высокие строчки рейтинга Центробанка.

8 ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк – один из старейших учреждений на территории России. Первым получил лицензию на оказание банковских услуг. Является коммерческим банком и заодно представителем европейской банковской группы UniCredit. Обеспечивает европейское качество обслуживания, что подтверждают отзывы. Наряду с этим считается одним из самых надежных. И за дело.

Капитал банка на август 2018 года составил 206 111 573 000 рублей. И за год ЮниКредит Банк смог увеличить объем средств на 6,64%. За счет прироста он смог подняться с 9 места на 8 в рейтинге самых надежных. Это не так много, но показывает положительные тенденции в существовании банка. Активы находятся на уровне 1 291 840 259 000 рублей.

За год ЮниКредит их немного растерял, спустившись на одну позицию в топе и снизив количество активов на 1,62%. С прибылью все чуть-чуть печальнее. За этот месяц ЮниКредит заработал 11 019 813 000 рублей, что на 1,62% меньше суммы, заработанной за прошлый месяц.

Впрочем, по объему денежных средств банк находится на 8 месте, потеряв одну позицию из-за убытков.

7 ФК Открытие

Банк, который прошел санацию и докапитализацию, но уже полностью «вылечился» и готов покорять вершины банковского рынка.

Центробанк России не зря включил его в рейтинг наиболее надежных по уровню капитала – после вливания денег и участия государства в размере 9,99% он стал намного лучше и стабильнее. Сейчас капитал ФК Открытие составляет 218 734 272 000 рублей.

По сравнению с прошлым годом этот показатель ниже – тогда сумма была на 19,23% выше. Но это объяснимо теми процедурами, которые прошло учреждение – даже после докапитализации Открытию понадобится время, чтобы нарастить обороты.

Активы сейчас держатся на уровне 1 736 310 137 000 рублей и позволяют банку находиться на восьмом месте рейтинга Центробанка ещё и по этому показателю. Но в результате санации и неприятных слухов вокруг банка за последний год они упали на 25,28%.

Впрочем, поскольку учреждение избавилось от «плохих» активов, в дальнейшем это поможет ему развиваться и занимать более высокие места. Зато уровень прибыли радует – за август банк заработал 6 416 025 000 рублей, что на 13,29% выше, чем в июле.

Так что перспективы есть.

6 Московский кредитный банк

Активно развивающийся банк с неплохими перспективами. Занимает заслуженное место в рейтинге ЦБ со вполне солидным размером капитала. Центробанк уверенно считает его одним из лучших наравне с другими.

Московский кредитный банк успел подрасти в рейтинге капитала на два места за последний год (с 7 на 6), а в рейтинге активов – на одно (с 8 на 7). По топу прибыли он вообще проскочил сразу 78 мест.

Впрочем, пока результаты неутешительны – даже с таким головокружительным успехом МКБ занимает лишь 27 позицию.

Впрочем, перейдем к цифрам. Капитал 262 991 495 000 рублей надежно удерживает МКБ на шестом месте. Вообще Московский кредитный банк показывает отличные результаты – он увеличил размер капитала на 24,97%. Не отстает показатель и по активам – в августе 2018 они составляют 1 939 789 966 000 рублей.

За год их объем увеличился на 12,52%. Прибыль 2 365 157 000 рублей за последний месяц – этот показатель позволяет удерживаться МКБ всего лишь на 27 месте по уровню заработка. Впрочем, в прошлом месяце он заработал всего 246 577 000 рублей.

То есть в процентном соотношении в августе учреждение заработало на 859,2% больше, что является отличным показателем.

5 Альфа-Банк

Альфа-Банк считается одним из крупнейших частных банков. В то же время он является системно важным для банковского сектора России. Капитал на сегодня составляет 409 571 601 000 рублей – Альфа-Банк почти догнал следующее по рейтингу учреждение.

Но пока у него не хватает ресурсов, хоть он и увеличил уровень капитала на 32,2% за последний год. Активы банка на август 2018 года составляют 3 021 745 435 000 рублей. За 12 месяцев они выросли на 13,33%.

Подобная тенденция сохраняется на протяжении нескольких лет, так что в стабильности банка сомневаться не приходится.

А вот прибыль Альфа-Банка не слишком радует – за месяц она составила 61 008 826 000 рублей – это на 0,56% меньше, чем в прошлом, но в денежном эквиваленте обгоняет всех, кроме лидера и вице-лидера рейтинга. А прирост в размере личного капитала и активов банка за последний год говорит, что такая тенденция надолго не сохранится, и скоро Альфа-Банк вполне можно увидеть на более высокой ступеньке топа.

4 Россельхозбанк

Россельхозбанк – банк со 100% участием государства. Проще говоря, он полностью принадлежит России.

Благодаря грамотному управлению и неплохому капиталу поддерживает соответствующий званию уровень – по рейтингам Центробанка на сегодня он находится на четвертом месте по уровню капитала и размеру активов.

По доходам, к сожалению, лишь на девятнадцатом месте, но это не беда – они медленно, но верно растут.

А теперь более предметно. Капитал Россельхозбанка на август 2018 года составил 426 791 131 000 рублей. Заметно проигрывает ведущим организациям страны, но способен побороться за собственное место. Особенно если учесть, что они за последний год выросли на 12,28%.

Но уровень прибыли за последний месяц у учреждения не самый высокий — 5 158 383 000 рублей, что заметно ниже, чем у других организаций – по этому показателю Россельхозбанк вылетает из ТОП-10, занимая 19 место. Зато он набрал активов на 3 157 184 032 000 рублей, за 12 месяцев увеличив их на 8,92%.

Так что не стоит ожидать, что Россельхозбанк быстро сдаст позиции.

3 Газпромбанк

Открывает тройку лучших банк с государственным участием на 35,5%. Газпромбанк – учреждение, которое стремится к активному развитию и наращиванию клиентской базы. Он не покидает ТОП-3 уже довольно давно, но пока еще не тягается с очевидными лидерами.

Капитал 710 409 158 000 рублей – заметно меньше, чем у первых двух мест топа, но он постепенно растет (за год увеличился на 1,3%) и позволяет уверенно держаться на плаву и обеспечивать гарантии клиентам.

А если учесть, что это ещё один банк с государственным участием, то вырисовывается очень привлекательная картина.

Читайте также:  Праздничные расходы. как сэкономить в праздники?

Размер активов внушителен – 5 864 116 130 000 рублей – и подчеркивает стабильность и успешность учреждения. К тому же, они выросли на 7%, так что учреждение останавливаться в развитии явно не намерено.

За этот месяц прибыль Газпромбанка оказалась на уровне 25 427 724 000 рублей. По сравнению с прошлым месяцем она увеличилась на 38,7%. Это больше, чем у всех прочих банков рейтинга. Учреждение активно зарабатывает и становится надежнее и успешнее с каждым днем.

Так что заслуженно занимает третье место и открывает рейтинг призеров.

2 ВТБ

Вице-лидер топа ЦБ с 60,9% государственным участием, не уступающий заслуженное «серебро» уже много лет. На сегодня ВТБ с легкостью удерживает место за счет практически такой же обширной сети обслуживания граждан, как у Сбербанка, грамотного управления и сотрудничества с крупным бизнесом.

Практически самый успешный и надежный банк России, но все же уступает главному финансовому учреждению страны – размер капитала составил 1 395 345 315 000 рублей. Но он активно растет – за год произошло увеличение на 29,8%. Возможно, скоро первое и второе место в рейтинге придется поменять.

Активы ВТБ внушают уважение – на балансе банка числится 12 412 911 832 000 рублей. По сравнению с августом 2017 года они выросли на 34% – учреждение стало активно развиваться и накапливать средства, в том числе и за счет денег вкладчиков.

ВТБ перегнал все банки рейтинга по этому параметру. Прибыль за последний месяц составила 93 557 405 000, что на 11% больше, чем за прошлый.

Банк наращивает обороты, так что его клиентам точно не нужно опасаться за свои вклады в ближайшие несколько лет.

1 Сбербанк

Сбербанк заслуженно занимает первое место в рейтинге ЦБ на сегодня и не планирует с него перемещаться в ближайшие годы. Самый известный и популярный банк в России с уверенностью удерживает звание лучшего по всем параметрам, начиная размером капитала и заканчивая отзывами клиентов.

Это учреждение на 52% принадлежит государству и является системным, то есть даже в случае жуткого кризиса правительство будет стремиться поддерживать Сбербанк.

Впрочем, ему это не требуется – капитал размером в почти четыре триллиона (а если точнее, то 3 866 132 060 000 рублей) позволит справиться с любой проблемой.

Помимо лучших показателей капитала Сбербанк также имеет самые большие активы – 25 846 339 867 000 рублей.

То есть люди охотно доверяют учреждению свои деньги, открывают вклады и так далее, а само учреждение грамотно использует любые попавшие в его распоряжение средства. К тому же, за год объем активов вырос почти на 11%.

Чистая прибыль за месяц составила 469 181 176 000 рублей, что так же лучший показатель по стране, и превысила показатель предыдущего месяца на почти 18%. Поэтому нет причин не верить банку.

Внимание! Представленная выше информация не является руководством к покупке. За любой консультацией следует обращаться к специалистам!

Источник: http://markakachestva.ru/rating-of/2348-rejting-nadezhnosti-bankov-rossii.html

Какой банк самый надежный в России?

(Пока оценок нет)

С каждым годом все больше людей предпочитает хранить деньги в банковских учреждениях в виде вкладов.

Открывая вклад, человек может рассчитывать не только на увеличение суммы за счет процентов, но и на их абсолютную сохранность.

Ведь сегодня нужно думать не только о том, куда вложить деньги, но и о том, предоставляет ли банковское учреждение какие-либо гарантии на сохранность вклада. Именно гарантии и ответственность являются главным показателем при выборе банка.

Список надежных банков России 2017 года

Независимо от экономической обстановки в стране, к выбору банка нужно подходить максимально ответственно и тщательно. Поэтому для каждого человека становится настоящей проблемой вопрос, какой банк самый надежный в России. Чтобы получить достоверную информацию о деятельности и гарантиях банка, можно обратиться к рейтингу надежности банковских организаций.

При этом для получения актуальных и максимально правдивых данных учитывается размер собственного капитала каждого банка. Чем выше данный показатель, тем надежнее организация. Кроме того, при выборе банка многие люди ориентируются на оценки рейтинговых агентств и отзывы реальных вкладчиков.

Под показателем достаточности собственного капитала подразумевают главный критерий оценки надежности и стабильности банковских организаций, который был установлен Центральным банком РФ. В перечень самых надежных российских банковских учреждений входят:

  • Сбербанк;
  • ВТБ и ВТБ 24;
  • Газпромбанк;
  • Россельхозбанк;
  • Альфа-Банк;
  • ФК Открытие;
  • Московский кредитный банк;
  • ЮниКредит банк;
  • Промсвязьбанк.

Самые надежные банки в России должны обеспечивать все свои обязательства перед людьми, которые открыли вклад, собственным капиталом, так как в случае банкротства учреждения вкладчики должны получить свои деньги обратно. Кроме того, Центробанк России установил минимальный показатель собственного капитала, а если банк не выполняет условие, то у него могут отобрать лицензию.

Соблюдение норматива достаточности собственных активов Н 1.0 обязательно для каждого российского банка. Достаточность собственных средств в размере 10-11% является средним значением. Большинство банков стараются придерживаться этого показателя, а в случае его снижения до 1-2% могут и вовсе лишиться лицензии на осуществление банковской, кредитной деятельности.

Стоит помнить, что основывать свой выбор банка для открытия вклада только по рейтингу надежности не стоит, так как экономическая ситуация в стране может резко измениться, причем не в лучшую сторону.

Поэтому вторым показателем надежности банка является участие в системе страхования вкладов. Государство защищает вклады физических лиц с помощью страхования депозитов.

Такая система практикуется более чем в 100 странах мира.

В 2004 году система страхования вкладов появилась и в России. Согласно законодательству, каждый вкладчик может рассчитывать на 100%-ое возмещение своих средств в размере 1,4 млн. руб. Поэтому если вы планируете открыть вклад в несколько миллионов рублей, то отдавайте предпочтение разным банкам, чтобы в случае наступления страхового случая вернуть все свои средства.

Список надежных банков России 2016 года

При выборе банковского учреждения для открытия вклада стоит учитывать не только оценки рейтингов надежности, но и учитывать работу банка в прошедшем году.

Также стоит внимательно изучить отзывы реальных вкладчиков, которые часто делятся своими впечатлениями о той или иной организации.

Они же помогут выбрать наиболее выгодный вклад, так как в каждом банке есть много программ для вкладчиков.

В 2016 году для оценки стабильности и надежности банков России были исследованы их финансовые показатели, в том числе чистая прибыль, активы нетто, кредитный портфель. Так, в рейтинг попали:

  • Сбербанк;
  • ВТБ;
  • Газпромбанк;
  • Альфа-Банк;
  • Национальный Клиринговый Центр;
  • МДМ Банк;
  • Райффайзенбанк.

Большинство банковских учреждений стараются поддерживать свои лидирующие позиции в рейтинг надежности. В списке стабильных банков значатся наиболее крупные организации. Лидерство разделили банки, которые занимают более 60% кредитно-банковского рынка страны. При этом учитывается не только значимость и надежность организации, но и качество предоставления услуг.

Обращаясь к рейтингу надежности Центробанка, люди могут выяснить финансовую стабильность банка, понять, кому стоит доверять свои деньги, а кому – нет. В большинстве случаев понимание и изучение вопроса помогает обычным людям сделать правильный выбор и открыть депозит в надежном банке.

При этом можно заметить одну интересную закономерность: чем надежнее банк, тем меньший процент ставки он может предложить. Связано это с тем, что крупному банку, который уже занял свою нишу на банковском рынке, не требуется привлекать дополнительные активы в оборот.

Следовательно, банк может не завышать ставки по вкладам с целью привлечения клиентов. Конечно, для многих вкладчиков большую роль играет именно процентная ставка, но не стоит забывать и о надежности организации, а также предоставлении ею гарантий по сохранности средств.

В 2016 году в рейтинге надежности на сто позиций заняли свои позиции и такие крупные, известные банки, как Тинькофф, Ситибанк, Хоум-Кредит, Русский Стандарт. Причем многие банки привлекают своих клиентов с помощью высокомаржинальных потребительских кредитов, то есть они выдают необеспеченные кредиты под высокие проценты.

Есть ряд банковских организаций, которые в прошедшем году продемонстрировали уверенный рост своих позиций. Например, банк «Ренессанс-Кредит», который специализируется на кредитовании, привлек много вкладчиков выгодными условиями. На сегодняшний день в компании хранятся более 80 млн. руб. вкладчиков, что является хорошим достижением для любого банковского учреждения.

Также стоит отметить те банки, которые пользуются широким успехом среди вкладчиков, но не смогли занять почетные места в рейтинге надежности Центробанка. К ним относится банк «Связной», «Развитие», «РосИнтер».

Популярные и надежные банки – это две разных категории деятельности организаций, которые привлекают денежные средства населения. Популярность банка повышается вместе с ростом ставок по вкладам.

Но надежные банки не ставят целей на массовое привлечение вкладчиков и не всегда могут предложить выгодные ставки.

Источник: https://guide-money.com/kakoj-bank-samyj-nadezhnyj-v-rossii/

Самые надежные банки

By Елена Last updated Ноя 2, 2018

Известный журнал деловых людей представил всеобщему вниманию список банков России 2017 года, отличительной чертой которых является надежность.

Каждый желающий разместив там деньги, доставшиеся нелегким трудом, может спокойно спать и не переживать по поводу их безвозвратной потери. Самые надежные банки предлагают множество услуг своим клиентам.

Осталось понять, каким заведениям верить.

Самые надежные банки: как определяется степень “надежности”

Применительно к банковским учреждениям слово «надежность» имеет следующую расшифровку:

  1. Руководство банка грамотно и рационально распоряжается капиталом, т.е. уместно говорить о рентабельности.
  2. Исключена вероятность потери всех капиталов в течение буквально 24 часов. Люди с высшим экономическим образованием понимают, что речь идет о «нормативе мгновенной ликвидности».
  3. Достаточность капитала показывает, как соотносятся между собой собственный капитал банка и деньги на его счетах (активы).
  4. Вложенные населением деньги.

Самые надежные банки привлекают внимание предпринимателей и людей, желающих открыть кредитную карту.

№ 11 Альфа-банк

Что-то помешало этому коммерческому банку войти в топ-10 лучших банков. Управление осуществляется без участия государства. Можно было бы полагать, что Альфа-банк неподвластен иностранному влиянию, если бы не регистрация на Кипре, где, как известно, налоговый климат весьма благоприятный. Имеющиеся в распоряжении банка активы исчисляются суммой – 2404,1 млрд. рублей.

Если выбирать самые надежные банки для вкладов, то это финансовое учреждение подходит для небольших сбережений. Хотя многие самые богатые люди России с удовольствием сотрудничают именно с этим банком.

№ 10 Россельхозбанк

Основная масса клиентов – та часть граждан, на плечах которой держится отечественное сельское хозяйство. На фоне активов, 2795,1 млрд. рублей, остальные показатели кажутся более скромными. Например, в прошлом году учреждение довольствовалось рентабельностью капитала размером в полтора процента.

Банк понравится всем, кто решил открыть бизнес в сельской местности. Учреждение с удовольствием сотрудничает с фермерами.

№ 9  Газпромбанк

Название этого банка настолько «понравилось» американцам и украинцам, что те непременно решили включить его в свои санкционные списки. Когда наступил 2017 год «Газпромбанк» располагал 5054,3 млрд. рублей в виде активов. Задействовать их не позволяют наступившие тяжелые времена, из-за чего банк не может подняться выше 9-го места этого рейтинга.

В любом случае в список самых надежных банков 2017 это заведение вошло.

№ 8 ВТБ

Около 61 процентами акций распоряжается российское правительство. Что касается объема активов банк ВТБ, 9502,1 млрд. рублей, образно говоря, дышит в спину Сбербанку.

Хуже обстоят дела с показателем мгновенной ликвидности – при сопоставлении с 2016 годом снизился почти на 30 процентов.

Данное обстоятельство не помешало регулятору выставить ВТБ на второе место рейтинга надежности, составленного Центральным банком РФ.

№ 7 Бэнк оф Чайна

Появился на свет в далеком 1912 году, считается китайским банком-долгожителем. В соседней России обосновался в 1993 году, где зарегистрировался под названием АКБ «Банк Китая».

Предпочтение отдается обслуживанию движущихся в обоих направлениях между Китаем и Россией денежных средств как производной финансовых операций. Но и для обычных граждан двери учреждения тоже всегда открыты.

Банк располагает активами в сумме 29,2 млрд. рублей.

Самые надежные банки России – это гарантия того, что деньги клиентов будут сбережены или приумножены. Еще в таких заведениях не страшно оформлять кредит для предпринимателя.

№ 6 Банк Интеза

На заре своей деятельности банк участвовал в проектах связанных с благотворительностью. Тогда название учреждения звучало иначе – «Российский банк проектного финансирования».

Покровительствовал ему «Европейский банк реконструкции и развития».

Вначале сюда обращались за кредитами крупные предприятия, но потом вектор деятельности сместился в сторону малого бизнеса, еще позже переориентировавшись на физические лица.

В 2003 году владельцем становится итальянская корпорация Intesa Sanpaolo. На данный момент «Банк Интеза» распоряжается активами в сумме 59,1 млрд. рублей. Следует обратить внимание на этот банк, если возникает вопрос о том, куда вложить деньги в 2017 году.

Читайте также:  Как стать инвестором?

№ 5 Ситибанк

Все ценные бумаги Ситибанка, предоставляющие право голоса, принадлежат влиятельной финансовой группе «Ситигруп». Штаб-квартира её находится в Америке. Citigroup посчастливилось в числе первых протоптать тропинку среди развалин Советского Союза, успешно создав здесь Ситибанк. С тех пор в его закромах имеется активов на сумму 442,3 млрд. рублей.

№ 4 Райффайзенбанк

Мало кому известно, что масштабы деятельности знаменитой на весь мир австрийской компании Райффайзенбанк, в середине 19 века были намного скромнее. Ведь тогда она представляла собой всего лишь кассу простых немецких сельскохозяйственных тружеников. Крестьяне получали возможность получать компенсацию при совсем плохом урожае или бедствиях иного характера.

Ныне филиалы Райффайзен успешно функционируют на территории всех государств, образовавшихся после распада СССР. В сумме активы составляют 768,5 млрд. рублей. Если планируется купить популярную франшизу готового бизнеса, то за финансовой поддержкой можно смело обращаться сюда.

№ 3 Росбанк

Львиная доля акций Росбанка находится в руках французских коллег из Societe General. Администрация Банка России сочла нужным включить Росбанк в десятку системно значимых финансовых заведений. Росбанк владеет средствами, приносящими прибыль, в сумме 786,5 млрд. рублей.

№ 2 Юникредит Банк

Самый крупный в России банк Юниткредит официально считается частью объединения итальянских финансовых организаций с аналогичным названием – UnitCredit. Коллеги из-за рубежа владеют решающим количеством ценных бумаг, дающих право голоса. Все активы, измеряемые в денежном эквиваленте, исчисляются суммой в 1196,6 млрд. рублей.

№ 1 Сбербанк

Несмотря на нестабильность в финансово-экономической жизни страны Сбербанк остается непревзойденным лидером среди самых надежных финансовых учреждений России.

Пока нет никаких предпосылок к тому, что в обозримом будущем кто-то займет первое место наследника сберегательных касс основанных в молодой стране Советов в далекие 20 годы прошлого века. По состоянию на данный момент у лидера десятки насчитывается активов на сумму 22 336,5 млрд. рублей.

Это самый надежный банк для вклада, оформления кредитов и получения финансов для развития собственного бизнеса. Широкий спектр услуг и работа во всех региона страны делают этот банк востребованным и надежным.

njj банки в 2017банки Россиинадежный банк 2017Самые надежные банки

Prev Post

Статистика государственного бюджета

Next Post<\p>

Проект «Бизнес для молодежи»: разведение собак. Часть 2

Источник: https://vawilon.ru/samye-nadezhnye-banki/

Рейтинг банков России по надежности вкладов в 2018 году — первая десятка по данным Центробанка

У современного финансового рынка свои правила, поэтому банковские организации стараются завоевать как можно больше клиентов среди физических и юридических лиц.

Они предоставляют разнообразные услуги, развивая сервисное обслуживание и индивидуальный подход к каждому.

Перед тем как обращаться к определенной организации, клиент старается изучить рейтинги,благодаря которым можно сложить портрет об их финансовом состоянии и основных направлениях деятельности.

На основании деятельности финорганизаций отечественными и зарубежными экспертами и агентствами составляются многочисленные рейтинги.

Нужны эти цифры не только самим банкирам, но и населению, поскольку банковский рейтинг – это показатель, на который ориентируются клиенты в выборе организации.

После изучения всевозможных градаций люди определяются, какому из финансовому учреждению доверить свои средства, а где, наоборот, выгоднее взять кредит.

Следует внимательно изучить определенные показатели банковского учреждения, чтобы понять, насколько эффективно он работает:

  • ликвидность;
  • эффективность;
  • доходность

Благодаря этим показателям небольшие, например, ВУЗ-банк, Локобанк, Рост Банк, и ведущие банковские организации России занимают определенные рейтинговые места, составленных многочисленными коммерческими и государственными компаниями (Интерфакс, Форбс и пр). Ниже приведена официальная информация о десятке крупнейших учреждений, с некоторыми статистическими данными на апрель 2018 года.

В составлении перечня учитывались все основные показатели и их величина, по этой причине список не содержит таких гигантов, как Национальный клиринговый центр, который является топовой организацией по балансу активов и устойчивости развития, но занимает позиции по привлеченным депозитам лишь в пятой сотне. По этой же причине не отражены в списках и такие представители банковского сектора, как Нефтепромбанк, Промсвязьбанк, Русский стандарт и Югра.

В таблице приведен рейтинг крупнейших банков России в зависимости от количественного охвата клиентов:

Позиция

Название

Количество лет на банковском рынке

Процент охвата всего населения РФ

Примерное число активных клиентов

Количество банкоматов, штук

Активы, рублей,­трлн. руб

Доля государства

1

Сбербанк России

26 лет

73%

110000000

> 86 000

23,7

50,10%

2

ВТБ

27 лет

23%

35000000

> 8 200

9,3­

60,90%

3

ВТБ24

12 лет

10%

15000000

> 8 200

3,0­

>1%

4

Россельхозбанк

17 лет

8%

12000000

> 4 500

2,7­

100%

5

Банк Москвы

22 года

6%

9500000

> 1 200

1,7­

>1%

6

Альфа-банк

27 лет

4%

6500000

> 3 000

2,3­

0%

7

Газпромбанк

27 лет

3%

5000000

> 3 500

5,3­

38,37%

8

Банк ФК Открытие

24 года

3%

4500000

> 1 500

3,0­

51%

9

ВТБ

27 лет

23%

35000000

> 8 200

9,3­

60,90%

10

Росбанк

24 года

2%

3500000

> 3 000

897 млрд

0%

Рейтинг Российских банков

Рэнкинг – это весьма сложная система, в основу которой положена статистика и входят различные показатели. Существуют многочисленные списки ненадежных или, наоборот, заслуживающих особого внимания банковских организаций.

Каждая отдельно взятая отечественная или иностранная рейтинговая компания составляет собственные рэнкинги в зависимости от преследуемых ими целей.

Для одних граждан будет важен показатель, указывающий на привлеченные средства от населения, а другие обратят свое внимание на ликвидность организации.

Ниже приведена информация, вернее списки, состоящие из 5 топ банков, в зависимости от определенного направления деятельности. Благодаря этим цифрам можно определиться, где оптимальный и более выгодный процент по депозитам, а куда лучше обратиться за обслуживание согласно отзывам клиентов. Для жителей столицы приведен отдельный список, к которому тоже стоит присмотреться.

Стоит составить и рейтинг неблагонадежных организаций, которые имеют шанс обанкротиться. В него на сегодняшний день входят:

  1. Частный Расчетно-Кассовый Центр;
  2. Клиринговый Дом;
  3. АРБ-Инкасс;
  4. Интеррасчет;
  5. 21 Век;
  6. Платежный Клиринговый Дом;
  7. Премиум;
  8. Сергиево-Посадская Расчетная Палата;
  9. Банковские Информационные Технологии;
  10. Транзит.

Показатель надежности банковских организаций играет для населения очень большую роль, поскольку благодаря таким данным можно спокойно размещать деньги в таком учреждении, не опасаясь за то, что они могут улетучиться, а сам он обанкротиться.

Разрабатывая методы, по которым рассчитывается показатель надежности, эксперты рассматривают, насколько успешно и со знанием дела банковское учреждение способен разместить собственные средства, чтобы получить от этого как можно большую прибыль.

В рейтинге надежности учитывается и достаточность денежных средств, находящихся на счетах, а также есть ли у него долги и насколько они крупные.

Не упускается из виду и норматив мгновенной ликвидности – данные, указывающие насколько высоки гарантии того, что организация не потеряет всё в одно мгновение.

Ко всем этим цифрам добавляют наличие и количество доверенных населением денег, проще говоря, вклады физических лиц.

Рейтинг по надежности:

  1. Сбербанк;
  2. Юникредит;
  3. Росбанк;
  4. Райффайзенбанк;
  5. Ситибанк.

Клиентский рейтинг

Каждое банковское учреждение заинтересован в привлечении новых клиентов и удержании существующих.

С этой целью в организациях постоянно работают над совершенствованием системы обслуживания, ведь от того, насколько клиентура будет удовлетворена работой банкиров и выполнением ими служебных обязанностей, зависит клиентский рейтинг. Для этого постоянно проводится срез мнения посетителей при помощи анкетирования, где предлагают ответить на ряд вопросов.

Согласно ответам по каждому направлению обслуживания населения учреждению выставляется определенные оценки, которые затем суммируются, после чего составляется рейтинг, на предмет удовлетворенности их работой.

Основными вопросами в таких опросниках являются скорость обслуживания, компетентность сотрудников по определенным направлениям деятельности, филиальная сеть (в том числе международная), возможность обслуживания онлайн, возможность пользоваться услугами в розничных сетях и пр.

Ниже вы можете ознакомиться с пятеркой популярных финорганизаций среди физических лиц:

  1. Тинькофф Банк;
  2. Банк «Санкт-Петербург»;
  3. Московский кредитный банк;
  4. Уральский банк реконструкции и развития;
  5. ВТБ 24.

По размеру активов

Узнать, насколько надежен банк с точки зрения его активов, можно после предоставления Центробанком сведений, в которых отражается информация о движении средств за определенный период года.

К банковским активам относятся наличность, находящаяся в кассах и его филиалах, сумма выданных населению и предприятиям кредитов, вложения в ценные бумаги и другие источники, способные принести доход.

Исходя из этого показателя, можно судить, насколько эффективно работает банковское учреждение для привлечения дополнительных денег в свой фонд.

На лидирующих местах таких рэнкингов присутствуют крупные финансовые организации, но это совсем не означает, что мелкие игроки рынка не являются надежными, поэтому можно им доверять свои средства.

Рейтинг по активам на апрель сего года следующий (в скобках указаны активы в рублях):

  1. Сбербанк (22 581 419 135 000);
  2. ВТБ (9 555 216 882 000);
  3. Газпромбанк (5 589 543 603 000);
  4. ВТБ24 (3 222 329 333 000);
  5. Россельхозбанк (2 842 151 624 000).

По размеру собственного капитала

Собственную деятельность банковские организации способны обеспечить за счет денежных и материальных ресурсов — активов. Эти средства могут быть чисто собственными либо привлеченными. Все они используются для поддержания ликвидности организации и увеличения прибыли. Современный рейтинг по капиталу, можно увидеть ниже (в скобках даны сведения о капитале организации в рублях):

  1. Сбербанк (3 326 985 420 000);
  2. ВТБ (1 043 237 110 000);
  3. Газпромбанк (641 959 571 000);
  4. Россельхозбанк (389 621 497 000);
  5. Альфа-банк (350 460 896 000).

Кредитный рейтинг

Значительную долю банковских активов составляют кредиты, предоставленные юридическим и физлицам.

Данная цифра с уверенностью указывает, насколько корректно и эффективно банковское учреждение увеличивает свой кредитный портфель, используя для этого правильную политику по отношению к своим клиентам.

Согласно отзывам клиентов, они предпочитают кредитоваться не только в тех финоранизациях, которые предлагают более выгодные проценты по займам, но и у тех, которые завоевали большее доверие среди населения.

Рейтинг по выдаче кредитов, расположенный ниже, указывает, насколько организация является надежной в плане кредитоспособности (в скобках представлена информация о величине кредитного портфеля организаций в рублях):

  1. Сбербанк (4 377 909 478 000)
  2. ВТБ24 (1 632 027 668 000);
  3. Россельхозбанк (323 589 307 000);
  4. Газпромбанк (307 934 175 000);
  5. ВТБ (241 179 911 000).

По вкладам физлиц

Надежность вкладов – еще один из рэйкингов, на который часто обращают внимание простые граждане.

Так, некоторые банковские организации предлагают стандартные условия для всех граждан, а в определенных банковских учреждениях разработаны целые линейки для корпоративных клиентов, пенсионеров, бюджетников и пр.

В зависимости от срока размещения финсредств и суммы ставки у одного и того же учреждения могут отличаться.

Как правило, гиганты банковского рынка предлагают продукты с невысокими процентами, тогда как небольшие банковские организации для привлечения новых клиентов могут завлекать население более выгодными цифрами. Опираясь на вышеприведенную информацию можно составить рейтинг по вкладам (в скобках указан объем привлеченных организациями денежных средств в качестве депозитов, размещенных населением в рублях):

  1. Сбербанк (8 857 784 607 000);
  2. ВТБ24 (1 653 354 426 000);
  3. Россельхозбанк (598 777 268 000);
  4. Газпромбанк (534 022 008 000);
  5. Бинбанк (497 244 88 000).

По процентным ставкам вкладов

Вклады населения в банковских структурах зависят от ставки рефинансирования, установленной Центробанком. Банкиры ориентируются на эту цифру, предлагая свои продукты. Если же финорганизация предлагает сомнительно высокий процент, то она в обязательном порядке должна заплатить налог, что крайне невыгодно. По этой причине такую ситуацию можно встретить редко.

Граждане, разместившие свои средства под большой процент тоже должны знать, что им придется заплатить налог, так как такие операции относятся к рисковыми и стоят отдельным пунктом в политике финансовых организаций.

Сегодня есть возможность увеличить процентную ставку, если открыть вклад на сайте учреждения или предпочесть депозит с капитализацией.

Если обратиться к нижеприведенному рейтингу, то можно понять, где самая высокая ставка на депозит (в скобках можно увидеть максимально выгодную процентную ставку по предложениям):

  1. Восточный экспресс (9,55%);
  2. Банк Траст (9,00%);
  3. ЮниКредит (9,17%);
  4. Глобэкс (8,90%);
  5. Совкомбанк (8,90%).

Рейтинг московских банков

Если сравнить возможность выбора банковской организации, тогда жители столичного региона имеют приоритетное положении по сравнению с проживающими в регионах.

Происходит так, поскольку в городе собраны не только учреждения, основная деятельность которых направлена на регионы (например, Банк УралСиб, Таврический или Ак Барс), но и ориентированные исключительно на москвичей (Московский областной банк, ВТБ Банк Москвы и др.).

Финорганизации учитывают исключительно интересы и особенности жителей мегаполиса, поэтому они выделят следующих фаворитов:

  1. Сбербанк;
  2. Альфа-банк;
  3. Тинькофф;
  4. ВТБ;
  5. БМ-Банк.

Видео: Список лучших банков России по версии Центробанка

Источник: https://sovets.net/11214-rejting-bankov.html

Ссылка на основную публикацию