Инвестиции в золото

Инвестиции в Золото | Блог Свободного Инвестора

2015-11-11 AlphaInvestor

  Тысячи лет золото считалось надёжным активом для сбережения капитала. Правительства государств, трансконтинентальные корпорации, крупнейшие мировые банки и самые богатые люди планеты использовали, используют и будут использовать золото для сохранения и приумножения своих капиталов.

  Ценность золота обусловлена сложностью добычи, физико-химическими свойствами, и как следствие – дефицитом жёлтого металла. Кроме того, золото используется во многих отраслях промышленности, а также в ювелирном деле. Поэтому, спрос на золото есть всегда.

  Золото является популярным активом не только у трансконтинентальных корпораций, банков и государств, но и у обычных частных инвесторов – таких, как ты или я. Золото отлично подходит для диверсификации портфеля.

  Стандартной схемой диверсификации считается доля золота в портфеле равная 10-15%. Но нужно понимать, что инвестирование в золото – это дело долгосрочное и инвестировать рекомендуется на срок не менее 3-х лет.

Стоит ли инвестировать в золото?

  Однозначно ответить на этот вопрос нелегко. До 2011 года золото росло в цене и инвестиции в этот драгметалл были очень привлекательны. Но после 2011 года цена на золото поползла вниз.

Конечно же, здесь имеется в виду цена на золото по отношению к американскому доллару. По отношению к рублю ситуация иная. Но мы, всё же, будем рассматривать цену на золото в долларовом эквиваленте – так принято.

  Из графика исторической цены на золото видно, что чем дольше срок инвестирования – тем оправданнее инвестиции в золото. Например, предыдущий макропериод падения цен на золото длился около 20 лет (1980-2000). Но уже в 2008 году цена превысила значение 1980 года. Это говорит о том, что инвестиции в золото – это инвестиции на годы и даже на десятилетия.

  Прогнозы дело неблагодарное, поэтому я не буду предсказывать, в какую сторону пойдёт цена на золото в ближайшие годы. Но если смотреть на историю, то становится видно, что в долгосрочной перспективе золото всегда имело тенденцию к росту. К тому же, нынешнюю цену на золото никак нельзя назвать завышенной. Сейчас цена близка к себестоимости добычи.

  Какие же плюсы и минусы имеет золото, как инвестиционный инструмент?!

Плюсы:

  • Высокая ликвидность
  • Исторически золото всегда являлось мерилом стоимости денег
  • Не привязано к экономике каких-либо стран, в отличие от валют
  • Легко хранить
  • Металл не портится от времени
  • Редкий металл – добыча составляет всего около 3 000 тонн в год, поэтому нет обесценивания, как в случае с валютами, которые печатаются огромными партиями и обесцениваются
  • Востребовано в промышленности
  • За прошедшие 50 лет цена на золото поднялась с 35$ до 1 100$ за тройскую унцию (31.1 гр). То есть, золото подорожало более чем в 30 раз

Минусы:

  • Золото останется золотом. Его покупательская способность примерно одинакова во все времена. Максимум на что способно золото – в долгосрочной перспективе незначительно переиграть инфляцию
  • Невыгодные условия при покупке/продаже

Способы инвестирования

  Инвестировать в золото можно разными способами. Давай рассмотрим основные.

Покупка физического золота

  Самое простое – это купить физическое золото в виде каких-либо изделий: слитков, монет или ювелирных украшений. Купить-то просто, но так ли это выгодно? Давай рассмотрим способы инвестирования в физическое золото подробней.

Слитки и пластины

  Этот способ имеет один большой плюс – ты становишься обладателем физического золота. Так сказать, имеешь его на руках. В таком случае, ты не будешь зависеть от риска банкротства финансовых институтов и краха всей финансовой системы в целом.

  Но за этим неоспоримым плюсом кроется много минусов. Перечислю основные:

  • Одним из главных минусов является уплата НДС (в России – 18% от стоимости слитка). Налог уплачивается непосредственно при покупке в банке. При продаже слитка налог тебе никто не компенсирует. Прибавь к этому приличный спред (разницу между ценой покупки и ценой продажи), который устанавливают банки, торгуя слитками, и ты получишь ситуацию, в которой после покупки золотого слитка, тебе нужно дождаться пока золото вырастет в цене процентов на 30, чтобы только выйти в ноль. Именно поэтому покупка золотых слитков – это долгосрочная инвестиция. При инвестициях менее чем на 3 года, велика вероятность, что даже при росте цены на золото, ты не покроешь расходы, связанные с покупкой слитка
  • Нужно заботиться о хранении слитка, ведь его могут просто-напросто украсть. Хорошим вариантом будет аренда ячейки в банке. А это – дополнительные расходы
  • Процедура продажи слитка может быть затруднена. Если ты купил слиток банке, то проблем, скорее всего, не возникнет. Хотя не каждое отделение занимается выкупом золота (даже если оно занимается продажей)
  • Поговаривают, что иногда банки отказываются принимать слитки и пластины, купленные в других финансовых учреждениях. Ну а если ты купил слиток не в банке, а в какой-нибудь подворотне, да ещё и без сертификата (или с поддельным сертификатом), то тогда продать его будет крайне затруднительно. Разве что, предлагать по подворотням за бесценок (ст. 191 УК РФ – незаконная продажа золота) Источник: http://alphainvestor.ru/investitsii-v-zoloto/

    Вложить деньги в золото: как инвестировать, выгодно ли это

    Сегодня многие задумываются о том, чтобы вложить деньги в золото, ведь оно всегда считалось стабильным инструментом, позволяющим сохранить и приумножить финансовое благополучие. Это очень выгодный источник дохода, являющийся одним из самых стабильных и надежных вариантов инвестирования денежных средств. Решив выбрать такой способ для хранения денег в золоте, очень важно учесть, что стоимость благородного металла зависит от вида поставок. Новичкам может показаться, что все предельно просто: достаточно купить золото и следить за ростом его стоимости, а затем продать по максимально выгодной цене и получить прибыль. Однако на деле золотые инвестиции имеют множество особенностей, о которых следует знать каждому начинающему инвестору.

    Способы инвестирования денег в золото

    Чтобы выгодно вложить деньги в золото, необходимо разобраться в основных подходах. Существует 4 способа “золотого” инвестирования:

    1. ОМС. Самым рентабельным считается хранение денег в золоте на обезличенном металлическом счете. Такой способ избавляет человека от необходимости оплачивать налог на покупку драгметаллов. Главное преимущество обезличенных счетов заключается в возможности проведения операций покупки и продажи в любое время, т.е. владелец счета может увеличить прибыль путем использования моментов «пика» котировок на золото. Некоторые банки, помимо ОМС-счетов, позволяют открывать срочные депозиты, подразумевающие начисление процентов. К недостаткам таких счетов нужно отнести отсутствие государственной гарантии возврата денежных средств, поскольку они не обладают статусом банковского вклада. В случае резкого повышения стоимости золота инвестор может захотеть получить прибыль до того, как завершится срок договора. Такой расклад приведет к тому, что все накопленные проценты по данному вкладу сгорят.
    2. Ювелирные украшения. Инвесторы этот способ хранить деньги в золоте называют довольно сомнительным и наименее выгодным. Дело в том, что большую часть стоимости изделия составляет работа ювелира (в нее включены дополнительные расходы, налоги, торговые наценки и пр.), а при продаже драгоценного металла в ломбард производится оценка лишь его веса. К тому же ювелирные изделия изготавливаются не из чистого золота, а с добавлением различных сплавов.
    3. Драгоценные монеты. Говоря про инвестирование в золото, нельзя обойти вниманием золотые монеты. Они бывают инвестиционными и памятными. На стоимость инвестиционных монет влияет количество металла, а цена памятных зависит исключительно от нумизматической ценности. Решив приобрести инвестиционные монеты, обратите внимание на то, что банки покупают их за более низкую стоимость, чем продают. Процесс покупки инвестиционных монет практически идентичен приобретению золотых слитков. В случае отсутствия опыта в нумизматике человеку будет трудно определить подлинность монеты без профессиональной помощи. Если вы являетесь новичком в этом деле и не можете определиться, стоит ли вкладывать в золото, вам будет полезно узнать о некоторых нюансах, которые позволят избежать попадания на удочку мошенников. Никогда не покупайте золотые монеты без упаковки. Любая монета обязательно должна быть запаяна в капсулу с символикой эмиссионного банка. Необходимо провести тщательную проверку упаковки, чтобы убедиться в отсутствии на ней следов вскрытия и перепайки.
    4. Золотые слитки. По мнению большинства инвесторов, самым эффективным способом вложения в золото считаются слитки. Ключевое преимущество данного вида инвестиций заключается в возможности хранения золотых слитков в огромном количестве. Наиболее выгодными являются 50-граммовые образцы, так как наценки на них минимальные. Купив в одном из банков золото в виде слитков, человек сразу может открыть золотой счет. Для этих целей рекомендуется выбирать государственные банки, поскольку они считаются самыми надежными.

    Достоинства и недостатки “золотых” инвестиций

    Разобравшись с тем, как вкладывать деньги в золото, поговорим о достоинствах и недостатках данной процедуры. Несмотря на то что золотой металл является самым надежным и ключевым сберегательным инструментом, не стоит мечтать о получении большой прибыли. По прогнозам экспертов, даже через 10 лет люди, конвертировавшие золото в деньги, получат номинальную стоимость своего капитала. Это будет обусловлено инфляцией и девальвацией. В то же время нестабильная экономическая ситуация вынуждает людей задумываться о вложении денег в золото. Подобные действия позволяют существенно снизить уровень риска обесценивания во времена инфляции и финансовых катастроф.К достоинствам инвестиций в золото относят следующее:

    • конфисковать физическое золото намного труднее, чем обычные вложения;
    • этот драгметалл не обесценится даже в случае экономической катастрофы, поскольку он не боится гиперинфляции и прочих негативных воздействий;
    • колебания стоимости золота в несколько раз превышают другие мировые валюты.

    К недостаткам вложений денег в золотой металл относятся:

    • отсутствие прибыли от покупки золота в краткосрочной перспективе;
    • практически любой банк, занимающийся продажей золота, предлагает невыгодные условия сделки в виде НДС, закладываемого в стоимость золотого металла;
    • из-за непредсказуемости современного финансового рынка крайне сложно предугадать, как будут развиваться события, поэтому при отправке золота на хранение в банк вполне вероятно, что со временем стоимость металла начнет падать и человек потеряет часть денег.

    Многие инвесторы забывают, что, несмотря на всю привлекательность золота, ему присущ не только рост в цене, но и резкие падения, которые невозможно предсказать.

    Выгода вложений

    Все больше успешных предпринимателей начинает инвестировать в золото, что неудивительно, ведь из года в год наблюдается активный рост металлического рынка.

    Чтобы было проще решить, выгодно ли вкладывать деньги в золото, напомним, что оно по праву считается самой стабильной и твердой валютой в мире. Вот почему его давно стали использовать в качестве эффективного объекта инвестиционной деятельности.

    Исключительная ценность золота обусловлена его свойствами, сложностью добычи, дефицитом и прочими факторами. Главное достоинство драгоценных металлов заключается в том, что после добычи и переработки их можно использовать в качестве резервов центральных банков и государств.

    Были времена, когда происходило заметное снижение стоимости ценных металлов, вызванное улучшением инвестиционного климата, однако в долгосрочной перспективе золото продолжает считаться наилучшим объектом для вложений.

    Доказательством служит то, что в течение последнего десятилетия произошло повышение стоимости 1 г металла более чем на 300%.

    Чтобы добиться успеха, человек должен знать не только о том, как вложить деньги в золото, но и о времени, наиболее подходящем для такого ответственного шага.

    Ввиду того что выгода инвестирования обуславливается экономической обстановкой, прежде чем начать вкладывать в золото, желательно проанализировать график цен на этот благородный металл.

    Факторы, влияющие на изменение стоимости золота

    Одним из ключевых факторов, стимулирующих рост цен, являются экономические кризисы. Золотой металл считается “тихой гаванью”, в которой можно укрыться во время рыночных бурь, сохранив максимальную часть своих сбережений. Стоимость может измениться в результате:

    • политических конфликтов;
    • уровня запасов золота страны и состояния ее экономики;
    • законодательных проектов, касающихся торговли драгоценными металлами.

    Эксперты отмечают, что цена грамма золота напрямую зависит от курса доллара: когда он начинает дешеветь, инвесторы активно скупают драгметаллы, в результате чего происходит повышение стоимости последних.

    Как утверждают противники золотого инвестирования, оно не способно обеспечить достойный показатель прибыльности, в отличие от ценных бумаг и финансовых инструментов, обращающихся на рынке финансов. Однако история показывает, что точный расчет и правильно выбранное время способствуют росту прибыли до 90%.

    Большинство предпринимателей, знающих, как инвестировать в золото, считают этот шаг очень правильным и обдуманным. Они убеждены, что золотые вложения, имеющие большие перспективы, способны обеспечить финансовую стабильность и независимость.

    Отличительное свойство данного металла заключается в том, что это полностью автономная валюта, не зависящая ни от какого государства или сообщества. Эта денежная единица всегда будет стоять во главе международной валютной системы.

    Независимо от выбранного способа вложения в золото (слитки, ОМС, ювелирные украшения или драгоценные монеты), рекомендуется отдавать предпочтение долгосрочному характеру инвестирования. Лучше всего, если металл будет храниться в банке в течение 5 и более лет.

    Лишь в этом случае инвестор сможет получить хорошую прибыль. Куда бы инвестор ни решил вложить свои финансы, прежде всего нужно расставить приоритеты и определить возможности.

    Взвесив все за и против и набравшись терпения, можно будет грамотно распорядиться своим капиталом при выборе вариантов инвестирования.

    Источник: https://ToZoloto.ru/investitsii/oms/vlozhit-dengi-v-zoloto.html

    Инвестиции в золото

    Привет, друзья! Сегодня поговорим об инвестициях в золото, насколько выгодно инвестировать в золото и какие плюсы и минусы инвестирования в драгоценные металлы в 2018 году.

    Золото характеризуется достаточно высокой привлекательностью среди инвесторов. Почему?

    Инвестиции в золото, это, по сути, отдельный вид предпринимательства, который зародился еще много лет назад, так как во все времена этот драгоценный металл очень дорого оценивался. Поэтому и сегодня, в 2018 году его ценность очень высока, как ликвидного и надежного актива.

    Выгодно ли инвестировать в золото?

    Ценность золота не только в том, что он имеет уникальные свойства, а еще и по причине его сложной добычи и своей редкостью. Сегодня наблюдается незначительный спад цены на золото, однако данный металл остается наиболее надёжным способом для сбережения средств.

    На вопрос, выгодно ли инвестировать в золото я отвечу, что да, выгодно. Также выгодно, как и год, два и 10 лет назад. Однако это не значит, что нужно бежать в банк и обменивать наличку на золотой металл. Для начала необходимо определить все плюсы и минусы такого инвестирования, а также тщательно изучить азы инвестирования в драгоценные металлы.

    Почему выгодно инвестировать в золото? Существует несколько причин, из-за которых инвестиции в золото являются наиболее прибыльными и привлекательными:

      1. Золото – это наиболее ликвидный актив, который легко можно продать.
      1. Золото – это самый верный признак обеспеченности и наличия денег.
      1. Золото – это самый надежный металл, который никак не привязан к экономике в стране или мире, в отличии от валюты.
      1. Нет никаких специальных требований и условий для хранения золота.
    1. Металл не имеет срока годности и не портится.

    Также хочу напомнить вам о том, что золото – это инвестирование в будущее и рассчитывать на прибыль необходимо в долгосрочной перспективе. То есть заработать на золоте хорошую сумму через пару месяцев не получится, так как такие вклады, как правило, окупаются за несколько лет.

    В связи с этим рекомендую вам рассмотреть .

    Также необходимо определиться и выбрать способ инвестирования.

    Каждый гражданин России имеет право на покупку в банке слитков золота или монет. Также гражданин имеет право открыть обезличенный металлический счет в драгоценных металлах, в том числе и в золоте.

    Способы инвестирования в золото в 2018 году

    На сегодняшний день существует примерно 4-5 наиболее надежных способов инвестирования в золото. Сейчас мы их рассмотрим.

    1 способ – инвестирование в золотые слитки

    Эти самые слитки можно приобрести в банках. Кроме того, в том случае, нужно оформить документы на приобретение слитка, которое, между прочим, подтверждается соответствующим сертификатом, который, в свою очередь, подтверждает подлинность золота.

    Приобретенное золото можно хранить как дома, так и в самом банке. В России существует более 200 официальных учреждений, которые имеют лицензию на проведение операций с драгоценными металлами.

    Обратите внимание, что сертификат необходимо сохранять также надежно, как и само золото. В противном случае, при потере сертификата, банк вполне может отказать в обратном выкупе золота, а в ломбардах и на черном рынке цена такого слитка будет совершенно другой и наверняка ниже.

    В банках золото выдают специальных контейнерах, так как не рекомендуется трогать его руками из-за последующих проблем со следами на слитке, которые очень трудно удалить. Также советуем обращать внимание на внешний вид металла, чтобы тот был без царапин и других повреждений, так как это прямо влияет на его стоимость.

    Ах да, чуть не забыл упомянуть об минусе такого вида инвестирования – это налог на добавочную стоимость, так называемый НДС. На реализацию слитков золота он составляет 18%

    Таким образом можно прийти к выводу, что на сегодняшний день приобретение слитков – это не лучший вариант для инвестирования. Поэтому рассмотрим другие способы.

    2 способ – инвестиции в золотые монеты

    В 2001 году был отменен налог на приобретение золотых монет. Это несомненно плюс. Однако, в случае реализации таких активов налог все же накладывается. Но, даже в таком случае стоимость монет без проблем сможет покрыть разницу и принести прибыль.

    А теперь внимание! Для монетных коллекционеров и не только есть хорошая новость: в 2018 году ожидается выпуск новых коллекционных монет, которые посвящены чемпионату мира по футболу, который пройдет в России. Такая монетка, если успеть её приобрести, сможет принести в будущем отличную прибыль.

    Обратите внимание, что инвестиционные монеты и коллекционные – это разные монеты и друг к другу никакого отношения не имеют. Покупайте коллекционные и памятные монеты только если разбираетесь в нумизматике!

    3 способ — Обезличенные металлические счета

    Практически все банки России предлагают свои клиентам открыть обезличенные металлические счета. Сегодня инвестиции в золото через открытие обезличенных металлических счетов не является страховым вкладом, поэтому наиболее разумно будет выбор денежных банков, таких, как сбербанк, ВТБ24 и других.

    По факту данная процедура – это так называемый депозит. Но, в данном случае в банке лежат не деньги (рубли, доллары), а драгоценные металлы (в нашем случае золото). При открытии счета вам на руки выдадут договор об открытии счета, что и будет подтверждением ваших инвестиций в золото.

    ОМС – это очень интересный и перспективный способ инвестирования в драгоценные металлы. В случае, если наблюдается рост цен на золото, то клиент, который открыл ОМС, получает гарантированный доход. А также, в случае закрытия счета клиентом, ему возвращается денежный эквивалент стоимости драгоценного металла, но уже который имеет стоимость по текущему курсу.

    Какие плюсы имеет ОМС? Вот они:

      • обезличенные счета не облагаются налогом, в отличии от «физического» золота;
      • в ОМС цена золота имеет максимальную стоимость к биржевой. Это позволяет реализовать активы максимально выгодно.
    • на счет ОМС начисляются небольшие банковские проценты.

    Эти плюсы отмечаю я и сами сотрудники банков.

    4 способ – торговля на бирже

    Занятие биржевой торговлей – это, пожалуй, наиболее приятный способ инвестировать в золото. Однако, в силу своей необразованности и непонимания биржевой торговли, многие люди обращаются к брокерам. При выборе такого способа обратите внимание на следующие моменты:

      • новичкам данный способ не подходит;
      • если вы выбираете дилера – то он должен быть надежный и платежеспособный. От этого будет зависеть ваш доход;
    • как и везде данный способ имеет свои риски. Например, та же вероятность потери депозита. Здесь же, опять, все зависит от надежности самого брокера и от самой стратегии проведения торгов.

    Думаю, эти 4 способа помогут вам определиться и выбрать подходящий способ для инвестиций в золото.

    Далее я предлагаю вам рассмотреть несколько компаний для инвестирования в золото в 2018 году.

    Сегодня в России существует, на мой взгляд, всего три наиболее надежные компании, которые уверенно работают с драгоценными металлами.

    Компания №1 – Уральский банк

    Авторитетный и старый банк, который был создан в 1990 году и по сей день активно развивается. Имеет лидирующие качества на финансовом рынке России. В активе у компании более 250 миллиардов рублей.

    Клиентам банк Уральский предлагает вклады в золото и серебро. За счёт роста цен на драгоценные металлы можно получить хорошую прибыль.

    Банк предлагает своим клиентам срочные вклады и депозиты до востребования. Открытие обезличенного металлического счета гарантирует сохранность средств и стабильность при инфляции.

    К тому же это позволит без проблем хранить, транспортировать и сертифицировать драгоценные металлы.

    Компания №2 – Альпари

    По версии «Интерфакс» агентства, Альпари является Форекс-брокером №1 в России, имеющий 18 лет опыта и более 1 миллиона клиентов. В «Альпари» есть все инструменты, чтобы успешно работать клиентам на бирже драгоценных металлов.

    Если вы новичок на бирже драгметаллов, то рекомендуем вам обратиться за помощью к опытным трейдерам.

    Компания №3 – Сбербанк

    Думаю, что здесь говорить то и нечего. Сбербанк является очень надежным банком в Российской Федерации. Банк был основан в 1847 году, а доля клиентов банка составляет более 70% россиян.

    Сбербанк работает с продажами и покупками золотых слитков различного веса, продает и покупает инвестиционные и памятные монеты, помогает клиентам открывать металлические счета и выгодные условия к ним.

    Советы инвесторам в золото

    Всем известно, что нельзя инвестировать без риска. Однако, существуют такие способы, которые бы могли существенно снизить вероятность потерять средства.

    Совет №1 – пользование различными инвестиционными инструментами

    Правильнее это называть «диверсификация вкладов», когда капитал разделяется на несколько направлений и тем самым обезопасит средства от их потери.

    Это означает, что если один инструмент дает сбой и оказывается не прибыльным, то другие защищают инвестиции от полного исчезновения.

    Совет №2 – адекватная оценка своих финансовых возможностей

    Данный совет предусматривает инвестиции только свободных средств, которые бы не привели к большим финансовым проблемам. Не инвестируйте в золото, если в ближайшее время вы планируете немало потратиться.

    Совет №3 – поиск и сотрудничество лишь с опытными и проверенными компаниями и организациями

    Данным советом очень много людей пренебрегают. Люди несут свои денежки в непонятные, малоизвестные организации, которые имеют лишь название и ничего больше.

    Как вы могли вычитать из данной статьи инвестиции в золото – это долгосрочный вклад. Если Вам предлагают вложить средства в драгоценные металлы под 100% в месяц будьте уверены – это мошенники. Здесь вы рискуете поверять всё.

    На этом у меня всё. Желаю Вам удачных и прибыльных вкладов!

    Источник: https://idco.ru/investicii-v-zoloto-kurs-zolota-i-cena-zolota-v-2018-godu-i-investirovanie-v-dragocennye-metally

    Инвестиции в золото

    Золото было и остается универсальным мерилом оценки любых материальных благ и услуг на протяжении всего периода существования различных цивилизаций.

    Несмотря на то, что сейчас существуют Форекс, фондовые биржи, ценные бумаги, они не смогли вытеснить или заменить финансовую инвестиционную значимость золотых слитков и монет, независимо от того, в какой период они были произведены.

    Наличие золота свидетельствует о реальном и не обесценивающемся финансовом обеспечении его владельца. Инвестиции в драгоценные металлы были и продолжают быть актуальными.

    В качестве примера можно привести своеобразные инвестиции в золото фараонов, которые не утратили, а наоборот, приобрели в стоимости.

    Золото как материал используется в равной степени для изготовления монетных денежных единиц, украшений, предметов искусства. Благородный металл используется для создания ювелирных шедевров.

    В каждом случае его стоимость определяется не только по весу использованного металла, но и по эстетическому значению.

    Золото не окисляется и не теряет своих свойств при любых условиях хранения и хорошо поддается обработке.

    Этот материал является вечным и не подвергающимся сомнениям эталоном, по которому определяется ценность всего, чем пользуется человечество как несколько тысяч лет назад, так и в настоящем времени.

    За всю историю золото ни разу не утратило истинной стоимости, чтобы потерять к себе доверие людей, побудившее бы к поискам альтернативных оценочных единиц. Люди продолжают делать инвестиции в драгоценные металлы.

    С помощью золота создаются и развиваются государства. В эпоху смены власти оно становится единственным средством, с помощью которого можно сохранить состояние в условиях, когда все вокруг рушится, меняется, исчезает и обесценивается.

    В годы революции за царское золото отдавали мешки красочных бумаг, сначала «керенок», а затем и советскими банкнотами. В трудное время только хлеб мог уравняться по стоимости с золотом, когда речь шла о спасении жизни.

    Нет лучшей идеи, как спасти свое состояние во время кризисов, чем инвестиции в драгоценные металлы.

    Попытки отказаться от золотых стандартов все же были. Как правило, государство таким образом пыталось освободиться от своих долговых обязательств перед гражданами. Так случилось в начале 70-х годов при СССР в период вступления в эпоху «развитого социализма».

    Тогда банковская система отказалась от привязки к стандарту, ориентирующемуся на золото, и воспользовалась курсами валют, которые регулировались спросом и предложениями на нефть, диктуемыми финансовыми рынками. С одной стороны это дало возможность банковской системе государства избавиться от текущих проблем административными методами, но не защитило от периодических кризисных падений роста экономики.

    Финансовая нестабильность является следствием перепроизводства товаров, избытка добытых нефтяных, угольных или рудных ресурсов. Также она может болезненно реагировать на политические события, например, после того как некоторые члены ЕС заводят разговоры о выходе из этого объединения.

    На фоне неопределенности и неуверенности в будущем прогнозы на инвестиции в золото всегда остаются оптимистичными, даже если в некоторые периоды цена на него падает. Независимо от последующей ситуации на рынках, золотой стандарт всегда восстанавливается и приближается к своему докризисному максимуму.

    Если проследить стоимость тройской унции в долларах за полувековой период США, то можно увидеть, как золотой эквивалент выполнял хеджирующую роль в американской экономике. На фоне стагнации индексов в 70-х годах прошлого столетия, стоимость золота на протяжении десятилетия росла. Ее пик совпал с окончанием застоя в реальном производстве.

    Таким образом, можно сделать вывод, что в периоды, когда мировая экономика или экономики отдельно взятых стран переживают кризисные этапы, золото по отношению к валютам набирает в стоимости.

    Более дешевым оно становится тогда, когда экономики возрождаются, а вместе с ними возобновляется доверие к денежным знакам, которые можно защитить от неожиданных экономических катаклизмов с помощью инвестиции в драгоценные металлы.

    Интерес к золоту со временем не уменьшится, так как его природные запасы по прогнозам аналитиков могут иссякнуть приблизительно через два-три десятилетия. Эта информация говорит о том, что золотой резерв невозможно будет пополнять, а это значит, что на его стоимость начнет влиять еще один фактор –дефицит. И это также будет подстегивать цену на этот металл.

    Инвестиции в золото не стоит понимать буквально. К вложению денег в металлы и другие активы следует подходить пропорционально, распределяя свободные средства на равноценные прогнозируемой выгоде части. Есть крупные инвесторы (среди них У. Баффет), которые относятся к золоту абсолютно нейтрально.

    Тем, кто остается верным золотым активам, а таких большинство, предлагается несколько способов реализации таких планов. Наиболее известные и чаще всего используемые в настоящее время формами инвестирования являются:

    • обезличенные металлические счета;
    • акции предприятий, добывающих золото;
    • приобретение слитков;
    • покупка монет;
    • вложение денег в драгоценности, исторические артефакты и предметы искусства;
    • покупка и продажа золота на биржах.

    Имеет смысл рассмотреть по-отдельности каждый из вышеперечисленных способов инвестирования:

    Омс (обезличенный металлический счет)

    Форма инвестирования подразумевает возможность вложения средств не путем приобретения золота в любом его физическом выражении, а в котировках.

    Совершая сделку на приобретение некоторого количества этого актива, покупатель получает документ, который подтверждает факт владения металлом на счету обычно банковского учреждения.

    Депозитный счет может быть текущим или «до востребования». На сумму инвестиции в золото начисляются проценты, как правило, в граммах.

    Некоторые банки за обслуживание металлических счетов берут комиссионные. С такими учреждениями сотрудничать не имеет смысла. После закрытия ОМС вкладчик может получить свои сбережения в денежном эквиваленте, либо золотом. Если золотой счет полностью виртуализирован, расчет возможен только в деньгах с привязкой к стоимости золота на момент расчета.

    Пополнять счет можно отслеживая колебания стоимости банковских металлов. Если на момент вкладывания средств цена золота высокая, можно положить деньги на обычный депозит. Когда золото подешевеет, деньги выгодно конвертируются в этот вид банковского актива.

    У металлического счета практически нет недостатков, кроме того, что на такие вклады не распространяется страховка. Покупаемое золото находится на счете формально, поэтому в случае банкротства банка получать будет нечего.

    Акции золотодобывающих предприятий

    Интерес к акциям обосновывается высокой прибыльностью золотодобывающих компаний и возможностью получать дополнительные дивиденды. Такой вид инвестирования выгоднее, чем ожидание роста цены на золото. Но здесь инвестор не застрахован от рисков, так как золотодобывающее предприятие, как и любое другое, может обанкротиться.

    Среди известных золотодобывающих российских компаний, открытых для инвестирования, можно отметить Polyus Gold International, «Полиметалл», «Лензолото». Каждая из них привлекательна по своему.

    Например, первая в ряду отличается высокой ликвидностью, вторая имеет менее высокий, но равномерный доход, а третья отличается выплатой высоких, но нерегулярных дивидендов.

    Среди зарубежных компаний внимание можно обратить на таких производителей золота как, Barrick Gold, Gold Corp, Newmont Mining, Kinross Gold и т.д. Их акции продаются несколькими брокерами на Московской бирже, либо через зарубежных посредников.

    Инвестирование в золотые слитки

    Золото в слитках от 5 грамм можно купить в любом банке. Они находятся в полиэтиленовой упаковке, которую снимать не рекомендуется, так как золото автоматически потеряет в цене и усложнится его продажа. Каждая единица золота сопровождается сертификатом качества.

    Чем больше вес слитка, тем выгоднее стоимость одного грамма. В отличие от покупки золота, на металлический счет, при реальном приобретении, покупателю необходимо будет уплатить НДС. Преимуществом является то, что для такого вложения место хранения можно выбирать на свое усмотрение.

    Но хранение золота дома, особенно в большом количестве, небезопасно.

    Хранение в банке требует дополнительных издержек за аренду ячейки. НДС платить не потребуется до тех пор, пока золото находится в банке. Краткосрочное инвестирование в реальные золотые слитки не выгодно, так как разница между покупкой и продажей составляет от 10%.

    Вложение средств в инвестиционные монеты

    Покупка монет не облагается налогами. Также они имеют эстетическое оформление. Банки могут продавать монеты отечественной или зарубежной чеканки. Как и слитки, их следует покупать в упаковке.

    С точки зрения нумизматической ценности, большинство монет не раритетные, потому что выпускаются большими тиражами.

    Хотя бывают исключения, и такие монеты в несколько раз могут превышать их реальную стоимость, но только в кругах коллекционеров.

    Для инвестирования в золотые монеты важно выбирать те из них, в которых высокое содержание золота при максимально выгодных ценах.

    Среди современных российских монет, выпущенных Центробанком, наиболее распространенными считаются «Георгий Победоносец».

    Наиболее известными и востребованными зарубежными монетами являются китайская «Панда», австрийская «Венская филармония», североштатовский «Орел» и великобританский «Соверен».

    Приобрести инвестиционные монеты можно в банке, либо через Интернет. Для этого существуют специальные сайты с размещенными на них каталогами различных монет не только из золота от всевозможных производителей. Там же размещается информация о ценах.

    Помимо монетной продукции, предлагаются золотые жетоны. Обычно тираж таких изделий небольшой, что увеличивает их стоимость за счет создания повышенного спроса.

    Также в последнее время набирают популярности золотые марки с изображениями на историческую тематику.

    Коллекционные монеты и украшения

    Если говорить об украшениях из золота, то для инвестиций они не являются лучшим инструментом. Их продают не банки, а ювелирные магазины. Их стоимость формируется не только на основании стоимости металла, но и с учетом стоимости обработки, а также торговой наценки. Такие ценообразовывающие составляющие являются чрезмерно субъективными, и на процессе обратного выкупа никак не отражаются.

    Золото в виде украшений по достоинству может оцениваться в виде подарка. В качестве банковских активов оно может принести пользу на металлическом счете.

    Раритетные предметы могут нарастить в стоимости за счет проявления к ним коллекционного интереса, который зависит от тиража изделия и времени его изготовления.

    Инвестиция в коллекционное золото требует от инвестора глубоких специфических знаний.

    Очень близки к раритетному золоту школьные выпускные медали времен СССР, которые действительно производили из золота. В настоящее время эти изделия находятся в сфере интересов инвесторов и коллекционеров редких драгоценных вещей. Вполне вероятно, что со временем их стоимость будет только увеличиваться.

    Инвестирование в ПИФы

    На российском рынке в настоящее время ведет инвестиционную деятельность более десятка ПИФов. Они работают с различными активами, среди которых присутствует золото. Все активы условно делятся на две основные группы: товарная и фонды фондов.

    Сейчас наблюдается тенденция того, что фонды первого типа уступают последнему. Даже при прибыльном рублевом показателе они могут показать негативный результат.

    Фонды фондов отличаются более высокими комиссионными сборами, но это не мешает получать более высокую доходность, которая превышает рыночную на несколько процентов.

    Инвестирование через ETF

    Не худшей окажется возможность денежной инвестиции в золото через ETF. Для этого потребуется открыть счет в брокерской компании. Преимуществом инвестирования является то, что не придется арендовать банковскую ячейку.

    Механизм не только покупки, но и продажи золота будет максимально простым, прозрачным и выгодным. Стоимость металла устанавливается по рыночным, а не банковским ценам.
    Для открытия счета на Московской бирже необходимо иметь доступ через тикер FXGD фонда FinEx Gold ETF.

    По сравнению с зарубежными аналогами, ликвидность будет выглядеть пониженной, но функция отслеживания предлагается в более совершенном и точном варианте. Если инвестор предпочитает сотрудничать с зарубежными фондами, наиболее подходящей для этого является брокерская компания iShares Gold Trust.

    Работать здесь можно с тикером IAU. Этот инструмент отличается доступной стоимостью и малоощутимыми комиссионными наценками.

    Прямая покупка на бирже

    Это новый способ, открывающий доступ к приобретению инвестиционного золота напрямую на Московской бирже в сегменте валютного рынка.

    Он предлагает альтернативный вариант покупок, имеющий во многом сходство с покупками через ETF с таким же спредом в пределах 0,25-0,35%. Входной лимит немного выше, а стоимость лота составляет 10 гр.

    золотом или 100 серебром, что не может не устраивать инвесторов.

    После приобретения золото хранится на счету у брокера без возможности обналичивания. За сохранность волноваться не стоит, его можно в любой момент продать.

    При этом не придется арендовать ячейки в банке.

    Проценты за хранение у брокера не начисляются, но возможность продать золото с низким спредом дает возможность зарабатывать на золоте даже при незначительном колебании его рыночной стоимости.

    Источник: https://mbfinance.ru/investitsii/investitsii-v-dragotsennye-metally/zoloto-kak-investitsionnoe-dolgosrochnoe-vlozhenie/

    Инвестирование в золото и прочие тезаврационные активы

    Инвестиции в золото считаются одним из классических способов сохранения и накопления денег. Многие частные инвесторы отдают предпочтение именно этому способы капиталовложений.

    Вряд ли стоит этому удивляться. Ведь золото является драгоценным металлом, который неизменно высоко ценится в мире на протяжении тысячелетий. Человечество с давних пор выбрало его мерилом благосостояния.

    Появление бумажных денег было обусловлено лишь их удобством. Точно так же в настоящее время им приходят электронные счета и транзакции. Однако это ни в коей мере не отменяет ценности золота.

    Как выгодно инвестировать

    Инвестиции в золото могут осуществляться несколькими способами. Можно вложить деньги:

    • в золотые слитки;
    • в обезличенные металлические счета (ОМС);
    • в торговлю на товарной бирже;
    • в золотодобычу;
    • в ювелирные изделия;
    • в инвестиционные монеты.

    Начинающему инвестору достаточно сложно разобраться в таком калейдоскопе открывающихся возможностей. Давайте более подробно рассмотрим каждое направления, чтобы вы могли сделать осознанный выбор.

    Вкладываем в золотые слитки

    Приобретение золота в слитках не является оптимальным и наиболее выгодным вариантом инвестиций в рассматриваемый драгметалл. Все дело в налоге на добавленную стоимость (18%), которым будут облагаться подобные банковские услуги. Кроме того, сам банк неприменёт взять комиссию с покупателя, которая может доходить до 5–10%.

    В России подобные вложения пользовались особенной популярностью в постперестроечный период. В 90 годы прошлого века россияне, пережившие дикую инфляцию, перестали верить в надежность банков. На тот момент времени идея вложить деньги в золото в виде слитков представлялась очень привлекательной. Расчет был прост: драгоценный металл никогда не перестанет высоко цениться.

    Потом интерес поутих. На сегодня находится не так уж много желающих вложить свои сбережения в подобный инвестиционный актив. Тем не менее если вы все же соберетесь сделать это, то необходимо помнить про некоторые правила покупки.

    Приобрести золотой слиток вы сможете в любом из лицензированных банков, в деятельности которого присутствует направление работы с драгоценными металлами. В момент совершения сделки слиток подлежит обязательному взвешиванию. Присутствовать при этом должны представители продавца (сотрудники банка) и покупатель. После этого последнему выдается соответствующий сертификат.

    В настоящее время в нашей куплю-продажу слиткового золота осуществляют не так много банков. Лучше всего воспользоваться услугами проверенных финансово-кредитных организаций и отправиться для этого в Сбербанк или ВТБ.

    Для хранения слитка стоит воспользоваться банковской ячейкой. При его домашнем хранении следует соблюдать повышенную осторожность. Ведь если вы даже немного поцарапаете слиток, то банки могут отказываться его принимать или сильно понизят его стоимость.

    Обезличенные металлические счета

    Открытие обезличенного металлического счета также является простым вариантом инвестирования с пассивным доходом. Проще говоря, ОМС фактически представляет собой разновидность банковского вклада, который при этом привязан к общемировому курсу драгоценного металла. Сверх того банк начисляет на такой счет небольшой процент. Как правило, речь идет про 1–2% годовых.

    Данный актив обладает как неоспоримыми плюсами, так и явными минусами. За открытие обезличенного золотого счета клиенту не придется платить НДС. Кроме того, инвестору не нужно решать проблему хранения металла.

    Основной минус обезличенных металлических счетов состоит в том, что на них не распространяется страховка от Агентства по Страхованию вкладов (АСВ), которая гарантирована государством.

    То есть если у выбранного вами банка будет отозвана лицензия, то денежные средства по ОМС вам возвращены не будут.

    Таким образом, риски по обезличенным металлическим счетам много выше, чем по тем же банковским вкладам.

    Правда, существует довольно очевидное условие данной проблемы. Можно открывать ОМС в одном из наиболее крупных и надежных банков. Например, в Газпромбанке или Альфа-Банке.

    Кроме того, подобные счета необязательно открывать именно в золоте. За основу может быть взят другой драгоценный металл. Например, платина, палладий или серебро.

    Трейдинг на товарной бирже

    Если вы чувствуете в себе задатки биржевого игрока, готового нести высокие риски, то это способ для вас. Существует несколько вариантов, позволяющих инвестировать в золото посредством биржевых торгов.

    1. Можно инвестировать собственные денежные средства в ETF на золото. Такой аббревиатурой принято обозначать биржевые инвестиционные фонды. Такое вложение денег имеет ряд преимуществ. Прежде всего необходимо сказать о небольшом разрыве между котировками на покупку и продажу актива. У отдельных ETF он и вовсе минимален. Кроме того, у инвестора есть возможность оперативно реагировать на любые изменения рынка, посредством информационно-торговых онлайн-платформ.
    2. Вы можете вложить деньги в деривативы (опционы и фьючерсы) на золото, торгующимися на бирже РТС. Правда, мы не рекомендуем начинающим инвесторам пользоваться этим способом инвестирования. Если вы все-таки решитесь на это, то первым делом рекомендуем подыскать надежную брокерскую компанию. Например, FxPro, ТелеТрейд или БКС-Форекс.

    Инвестируем в золотодобывающие компании

    Конечно, в данном случае мы не говорим о создании собственного добывающего предприятия. Для этого нужны огромные денежные средства. Естественно, такой путь совершенно не подходит большинству частных инвесторов.

    Подобные инвестиции в золото можно осуществлять через фондовую биржу. Любой желающий может без труда купить акции крупнейших золотодобывающих компаний России или мира. Помните, что формирование инвестиционного портфеля может принести его обладателя серьезную прибыль только в долгосрочной перспективе.

    Кроме того, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в один из отраслевых ПИФов, которые сформированы за счет приобретения ценных бумаг тех же добывающих компаний. Разница здесь состоит в том, что вам самим вовсе не нужно разбираться в тонкостях фондового рынка. Достаточно купить пай, а профессиональный управляющий ПИФом позаботится о грамотном инвестиционном портфеле фонда.

    Покупаем ювелирные изделия

    Покупка золотого украшения как средство инвестирования денежных средств обладает длительной историей. Ювелирные изделия, созданные из драгоценных металлов и камней, всегда высоко ценились в мире.

    Причем помимо стоимости самого золота и, скажем, бриллиантов, такие украшения получают дополнительную ценность за счёт мастерства изготовившего их ювелира.

    Чем более изящной и тонкой является его работа, тем дороже стоит изделие.

    Специалисты утверждают, что наиболее выгодным подобным вложением является покупка именно антикварных ювелирных украшений. При этом необходимо учитывать, что цены на подобные изделия чаще довольно высокие. Кроме того, ввиду их художественной ценности такие украшения не следует носить, а лишь хранить в шкатулке в ячейке надежного банка.

    Инвестиционные монеты

    Вложения в золото, осуществляемые посредством покупке инвестиционных монет в настоящее время достаточно популярны. Тысячи россиян предпочитают хранить деньги именно так. При этом необходимо различать простые золотые монеты и те, которые имеют инвестиционный статус.

    Отличительные черты инвестиционных монет:

    • высокое качество металла;
    • проработанный дизайн;
    • сложная чеканка.

    Этот золотой актив отличается высокой ликвидностью. У вас никогда не возникнет проблем, чтобы приобрести или реализовать инвестиционные монеты из золота.

    Плюсы и минусы

    Инвестиции в золото в первую очередь призваны сохранить деньги инвесторов. Стоимость данного драгоценного металла в долгосрочном горизонте неуклонно растет вместе с инфляцией.

    Хотя определенные краткосрочные спекулятивные перепады котировок возможны. Следовательно, золото никогда не обесценится.

    Традиционно его принято рассматривать, как наиболее надежный и стабильный инвестиционный актив.

    Главным недостатком золота было и остается колебание цен в краткосрочном периоде. Кроме того, подобное инвестирование никогда не сможет похвастаться самой высокой доходностью.

    Инвестиции, которые не связаны с непосредственным обладанием металлы, получают дополнительные риски. Здесь речь идет о любых формах биржевой торговли золотом и открытии обезличенного металлического счета.

    Давайте подведем некоторые итоги. Золото следует воспринимать как сверхнадежный инвестиционный актив, который позволит сохранить свои сбережения в периоды политических потрясений и экономических кризисов. Принести своему владельцу серьезную прибыль он в большинстве случаев способен лишь в долгосрочной перспективе.

    Тезаврационные инвестиции

    Когда мы говорим про капиталовложения в драгоценные металлы, необходимо сказать несколько слов и про тезаврацию. Под тезаврационными инвестициями принято понимать вложение денежных средств, направленное на накопление сокровищ. Данное определение является классическим и не полностью отражает тот смысл, который вкладывается в тезаврацию на сегодняшний день.

    В настоящее время к данному понятию принято подходить более широко. Сейчас под тезаврационным инвестированием понимают любые инвестиции в драгоценные камни, металлы и изделия из них. Таким образом, в эту категорию попадают изделия из золота, платины, серебра с изумрудами, рубинами, бриллиантами, сапфирами и так далее.

    Основной особенностью таких капиталовложений является их долгосрочность. Кроме того, обычно на них отсутствует текущий доход. Антикварные ювелирные изделия имеют выраженную тенденцию к устойчивому, но крайне медленному росту цены. Другими словами, если дед купил алмазное колье от известного ювелира, то его правнучка может очень неплохо заработать на его продаже.

    Инвестируем в серебро

    Инвестиции в серебро всегда будут гораздо менее популярны вложений в золото. Это факт, с которым стоит смириться. При этом никто не говорит, что на них нельзя зарабатывать или, по крайней мере, сохранять накопленный капитал.

    Суть состоит в том, что такого рода серебряные вложения практически не имеют собственной серьезной специфики по сравнению с золотом. То есть серебро – это другой драгоценный металл, который имеет собственную стоимость. Однако инструменты, связанные с инвестированием в него, в данном случае будут оставаться теми же самыми.

    Это покупка серебряных слитков, монет, открытие обезличенных металлических счетов и разноформатная торговля на бирже.

    Источник: https://InvestorIQ.ru/praktika/investicii-v-zoloto.html

Ссылка на основную публикацию