Паевые инвестиционные фонды (пифы)

Как заработать на паевых инвестиционных фондах

Паевой инвестиционный фонд, или ПИФ, — это форма коллективных инвестиций, при которой управляющая компания распоряжается объединёнными в фонд средствами инвесторов с целью получения дохода.

Если упростить всё до предела, вот как это выглядит: несколько инвесторов складывают свои деньги в общий «кошелёк», который передают управляющей компании. Профессионалы финансового рынка решают, какие активы приобретать на деньги инвесторов, чтобы добиться максимально возможной прибыли.

Минимальная сумма инвестиций варьируется от фонда к фонду. Например, чтобы стать пайщиком большинства ПИФов управляющей компании «Альфа-Капитал», достаточно всего 1 000 рублей.

Какими бывают ПИФы

Существуют открытые, интервальные и закрытые паевые инвестиционные фонды. Купить и продать паи открытого ПИФа вы можете в любой рабочий день.

В интервальных фондах это допускается в определённые периоды, например в течение двух недель каждое полугодие. Из закрытого фонда можно забрать деньги только по истечении срока его работы.

Начинающим инвесторам подходят открытые и интервальные ПИФы.

При выборе фонда стоит учитывать, с какими объектами инвестирования он работает. Именно от выбранной стратегии управления деньгами во многом зависит результат.

Например, ПИФ может вкладывать средства инвесторов в акции или облигации, специализируясь на ценных бумагах опредёленной отрасли. Есть ПИФы, которые зарабатывают на инвестициях в золото и другие драгоценные металлы. Как правило, в арсенале крупных управляющих компаний можно найти большой выбор фондов.

Можно ли заработать с помощью ПИФов, если не разбираешься в финансовых инструментах

Да, для этого и существует управляющая компания. Вы отдаёте деньги в руки профессионалов, которые прекрасно ориентируются в ситуации на рынке и следят за тем, как меняется стоимость ценных бумаг, чтобы в нужные моменты их покупать и продавать.

Если сравнивать ПИФы с такой традиционной формой сбережений, как депозиты, у фондов есть несколько преимуществ. Прежде всего, это потенциально более высокая отдача от вложений.

Например, доходность ОПИФов рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Облигации Плюс» на 31 октября 2017 года составила за три месяца 3,72%, за шесть месяцев — 5,62%, за один год — 13,25%, за три года — 44,00%, а с момента формирования фонда — 275,41%.

Из открытого паевого фонда можно забрать свои деньги в любой момент. Конечно, никто не запрещает вам поступить так же и с банковским вкладом, но в этом случае обычно теряется накопленный доход — полностью или частично. Средства, заработанные с помощью ПИФа, останутся при вас.

По сравнению с самостоятельным инвестированием у ПИФов тоже есть плюсы. В частности, это возможность лучше диверсифицировать вложения, чтобы надёжнее их защитить. Совместно с другими инвесторами вы становитесь владельцем портфеля из множества активов. А управляют им специалисты.

Как выбрать подходящий вам ПИФ

Прежде чем приобретать паи инвестиционного фонда, определитесь, зачем вы это делаете. Примерный перечень вопросов, на которые стоит ответить: какую сумму и на какой срок вы готовы вложить, что для вас важнее — высокая доходность или низкий риск, сколько в идеале хотели бы заработать.

Фонды акций способны принести более высокий долгосрочный доход. Минимальные инвестиционные риски у ПИФов облигаций, особенно если упор делается на вложения в государственные ценные бумаги. Так, фонд «Альфа-Капитал Облигации Плюс» работает с облигациями Российской Федерации и крупных российских компаний. Это один из самых консервативных ПИФов в линейке управляющей компании «Альфа-Капитал».

Как купить паи в инвестиционном фонде

Вы наверняка хотя бы раз приобретали через интернет билет на самолёт или поезд. Покупка паёв фонда «Альфа-Капитал Облигации Плюс» ничуть не сложнее: заполняете на сайте заявку на приобретение паёв, указываете свои паспортные данные и расплачиваетесь с помощью банковской карты. Пять минут — и вы инвестор.

Кстати, платёж по карте любого банка бесплатный, эти расходы берёт на себя управляющая компания. Она же рассчитает и перечислит в бюджет налог, когда вы решите продать паи. А если вы инвестируете в ПИФ свои деньги на три года, то доход на сумму до 9 миллионов рублей будет освобождён от налогообложения.

Приятный сюрприз: при покупке паёв ПИФа «Альфа-Капитал Облигации Плюс» до 31 декабря 2017 года вы получаете бесплатную подписку на онлайн-кинотеатр «Амедиатека».

За инвестиции от 10 000 рублей «Альфа-Капитал» дарит месяц бесплатной подписки, а за приобретение паёв на 100 000 рублей вам полагается целых три месяца доступа к «Амедиатеке».

Пока деньги работают, вы наслаждаетесь любимыми сериалами.

Купить паи

Источник: https://lifehacker.ru/pif/

Пиф (паевой инвестиционный фонд) — что это + инвестируем в пифы

Что такое паевой инвестиционный фонд? Как выглядит рейтинг ПИФов? Что дает покупка инвестиционного пая?

Если вы когда-нибудь уже читали или хотя бы листали статьи на тему пассивного заработка, вам наверняка попадалась аббревиатура «ПИФ». ПИФ – это паевой инвестиционный фонд, основанный на доверительном управлении деньгами вкладчиков.

Стать участником фонда имеет право любой гражданин, у которого есть деньги на покупку одного инвестиционного пая. Этот документ даёт ему право на получение прибыли в будущем, когда стоимость его доли возрастёт.

О том, как работают паевые фонды и как инвестировать в ПИФ, чтобы получить максимальную прибыль, я, Денис Кудерин, эксперт по инвестициям, подробно расскажу в новой публикации.

Самых терпеливых читателей ждёт обзор прибыльных ПИФов и надёжных управляющих компаний с наиболее выгодными условиями сотрудничества, а также советы, как не потерять деньги при инвестировании.

Итак, вперед!

1. Что такое паевой инвестиционный фонд

Инвестиционные фонды – организации с долевой собственностью, имеющие целью сохранить и приумножить активы участников. Это форма коллективных инвестиций, позволяющая всем желающим зарабатывать на эффективных финансовых инструментах.

Зачем вообще частным лицам нужно отдавать деньги в какой-то фонд? Почему бы не заниматься инвестированием напрямую, самостоятельно и без посредников? Причина в том, что далеко не каждый человек обладает навыками грамотного инвестирования.

Хранить деньги дома – это терять 5-10% в год от их стоимости, а то и больше. Стоимость товаров и услуг возрастает чуть ли не ежемесячно. При этом зарплаты растут далеко не у всех. Как быть?

Отдать деньги тем, кто знает, как распорядиться ими грамотно и получить в итоге прибыль, превышающую и инфляцию, и проценты по банковским вкладам. Активами вкладчиков распоряжается управляющая компания. В её состав входят профессиональные финансисты, которые в курсе, какие направления инвестирования дадут максимальный профит в текущей экономической ситуации.

Вкладывать деньги в фонды выгоднее ещё и по другой причине: чем крупнее капитал, тем больший доход он приносит. В ПИФах вклады помещают в общий котёл и распоряжаются ими как одним активом. Это гораздо прибыльнее, чем оперировать одиночными вкладами.

Каждый владелец инвестиционного пая имеет право на часть имущества ПИФа и погашение своей доли. То есть он вправе продать свой пай по текущей цене и вывести деньги из фонда.

Управляющая компания обязуется распоряжаться активами вкладчиков – инвестировать их с целью умножения. Выбор инструментов инвестирования зависит от типа фонда. Вкладчик имеет право выбрать ПИФ, исходя из своих личных предпочтений.

Фонды работают с акциями, облигациями, драгметаллами, денежными рынками, стартапами и другими направлениями. За свои труды управляющие компании получают вознаграждение в виде фиксированной суммы или процентов с дохода.

Первые ПИФы появились в США в 1924 году, но настоящего бума инвестирование в фонды под управлением профессиональных менеджеров достигло в 50-е годы.

В России ПИФы появились на заре становления рыночной экономики в 1990-х. Сейчас в стране сотни самостоятельных фондов и столько же управляющих компаний. Деятельность ПИФов жестко регулируется законодательством и государственными структурами.

Перечислим все плюсы паевых фондов:

  • огромный выбор инструментов и направлений инвестирования;
  • контроль на федеральном уровне;
  • более высокие доходы в сравнении с банковскими депозитами;
  • относительно низкие риски;
  • профессиональное управление активами;
  • прозрачная структура организации;
  • текущие финансовые операции фондов не облагаются налогом;
  • низкий порог вхождения – в некоторых фондах паи стоят от 1000 рублей;
  • в любое время пайщик имеет право продать свой пай и забрать деньги.

Есть и минусы. Риск хоть и низкий, но всё-таки есть. Если ошибётесь с выбором ПИФа, никаких доходов не получите. При этом управляющая компания всё равно возьмёт деньги за свою работу.

Деятельность хотя и контролируется государством, никаких требований со стороны закона относительно прибыльности фондов не предусмотрено.

Другой способы совместного владения имуществом – Кредитный потребительский кооператив.

2. Какие бывают виды паевых инвестиционных фондов – обзор ТОП-3 видов

Есть несколько классификаций ПИФов.

Они подразделяются по типу управления, по доступности вкладов, по направлению деятельности.

Все паевые фонды работают по единой схеме:

  1. Участники вносят свою долю в общий котёл – покупают паи согласно имеющимся средствам.
  2. Управляющая компания (УК) вкладывает деньги в перспективные инвестиционные проекты.
  3. Прибыль с оборота распределяется между пайщиками.

Фонды бывают открытыми, закрытыми и интегрированными. Определитесь сразу, какая структура вам больше подходит.

Вид 1. Открытый паевой фонд

Открытые фонды практикуют свободную продажу и покупку инвестиционных паев. Стать участником фонда можно в любой момент, если есть желание и ресурсы. Количество пайщиков ничем не ограничено. Такие структуры инвестируют свои активы в высоколиквидные и надёжные инструменты.

Вид 2. Закрытый паевой фонд

Закрытые фонды рассчитаны на строго определённые сроки. Доли продаются участникам сразу после открытия ПИФа, после чего продажи прекращаются. Вывести средства до окончания срока инвестирования нельзя, но можно продать доли другим участникам.

Закрытые ПИФы специализируются, как правило, на определённой отрасли инвестирования. К примеру, вкладывают деньги только в недвижимость (часто на стадии строительства) или в инновационные проекты.

Иногда это своего рода частный клуб, создаваемый под конкретные проекты. Стоимость паёв в таких фондах нередко исчисляется миллионами рублей, поэтому дольщиками становятся только состоятельные инвесторы.

Вид 3. Интервальный паевой фонд

Интервальные фонды продают и гасят инвестиционные паи строго в определённые сроки. Это происходит не реже раза в год. Такие организации работают в основном с ценными бумагами – профессионально торгуют на биржах.

По сфере инвестирования ПИФы делятся на:

  • фонды акций;
  • облигаций;
  • недвижимости;
  • денежного рынка;
  • кредитные;
  • индексные.

Самая популярная разновидность – фонды ценных бумаг.

В таблице приведены основные критерии различия между фондами открытого, закрытого и интервального типа:

Читайте другие статьи о пассивном заработке – «Фриланс» и «Кейтеринг».

3. Как инвестировать в ПИФ – пошаговая инструкция для новичков

Каждому инвестору стоит определиться для начала с целью инвестиций. Решите для себя, какой доход вам нужен – быстрый, стабильный, надёжный, максимально высокий? Только после этого выбирайте фонд. И помните – чем выше доходы, тем выше риски.

Определитесь по срокам инвестирования, сумме активов. ПИФы не гарантируют фиксированной годовой прибыли, это не банки. Успех зависит от множества переменных величин – конъюнктуры рынка, профессионализма управляющей компании, экономической ситуации.

Если все предварительные вопросы вы уже решили, переходите к инвестированию. Вот вам пошаговое руководство.

Шаг 1. Выбираем управляющую компанию

Управленцы возьмут на себя все заботы по распоряжению активами и извлечению прибыли. Профессиональные компании редко занимаются прямым обманом инвесторов. Закон запрещает таким структурам давать вкладчикам необоснованные обещания.

В активе каждой компании обычно по несколько ПИФов. Диверсификация – распределение средств по разным направлениям – снижает риски и позволяет использовать различные стратегии инвестирования.

Выбирая УК, обращайте внимание на следующие параметры:

  • количество фондов под управлением – чем их больше, тем лучше;
  • размер комиссии;
  • общую доходность;
  • политику управления – выбирайте компании, которые комбинируют высокорисковые и консервативные инструменты;
  • время работы на рынке;
  • рейтинг компании в авторитетных агентствах («ААА» – высший показатель в Национальном Рейтинговом Агентстве, «А+++» — максимальная надёжность в РА «Эксперт»).

Присмотритесь также, как распределяется прибыль. Если компания слишком щедра на вознаграждения вкладчикам, вполне возможно, что она заинтересована не столько в получении прибыли, сколько в привлечении новых участников.

В таких организациях доход формируется не за счёт перспективных вложений, а за счёт постоянного притока денег. На что это похоже? Правильно – на финансовую пирамиду. Держитесь подальше от таких УК.

Читайте также:  Виды пифов (паевых инвестиционных фондов)

Шаг 2. Открываем банковский счет

Деньги в фонд перечисляются через банковский счёт. На этот же счёт компания переведёт средства, когда вы решите погасить свой инвестиционный пай.

Выбирая банк, обратите внимание на процент, который берёт учреждение за финансовые транзакции на счёт управляющей компании. Чем он меньше, тем, конечно, лучше.

А самый оптимальный вариант, это когда УК и банк входят в одну финансовую группу (например: УК «Альфа-Капитал» — «Альфа-Банк»). В этом случае с вас вообще не возьмут денег за перевод.

Шаг 3. Оформляем заявку на многократное приобретение паев

Следующий этап – визит в УК с паспортом и реквизитами ПИФа. Оформите заявку на регулярное приобретение инвестиционных паев и станьте полноправным участником фонда. Если делаете это впервые, нужно заполнить анкету зарегистрированного лица.

Между инвестором и УК заключается договор. Думаю, нет нужды напоминать, что перед подписанием любых официальных документов их нужно внимательно прочитывать от и до.

Шаг 4. Переводим деньги на счет управляющей компании

Осталось только перевести деньги на счёт управляющей компании. Укажите в назначении платежа номер заявки, дату, свою фамилию и инициалы.

В каждом фонде своя минимальная сумма. В ПИФах, ориентированных на частных инвесторов, это 3-5 тыс. рублей. Есть организации, где минимальные взносы от 100 000 и выше.

Шаг 5. Получаем уведомление о зачислении паев на инвестиционный счет

При личном визите уведомление о поступлении средств на инвестиционный счёт вы получите через 5-7 дней. Если этот документ придёт по почте, придётся подождать дней 10-14, в зависимости от оперативности почтовой службы.

Хотите приобрести паи, не выходя из дома? Есть и такая возможность. Нужно оформить заявку онлайн и дождаться ответа компании. Вам пришлют инструкции по открытию счёта и помогут пройти процедуру регистрации.

Ещё об одном пассивном способе заработка читайте в статье «Вендинг».

4. Рейтинг ПИФов с выгодными условиями сотрудничества – обзор ТОП-3 популярных

Переходим к обзору самых перспективных компаний и фондов под их управлением.

Сравнивайте, выбирайте, приобретайте инвестиционные паи.

1) Уралсиб

Управляющая компания «Уралсиб» создана в 1996 году. Под управлением группы находятся ПИФы, негосударственные пенсионные фонды. Общее число пайщиков на момент написания статьи – 52 тысячи человек. Инвестирует в наиболее надёжные и прибыльные направления.

Отрасли вкладов:

  • энергетика;
  • природные ресурсы;
  • акции роста;
  • еврооблигации;
  • золото;
  • глобальные сырьевые рынки.

Стоимость пая колеблется в диапазоне от 5 до 25 тыс. руб. Пайщик вправе самостоятельно выбрать фон и определить направление инвестирования. Самый крупный на сегодня ПИФ от УК – «Уралсиб Первый». Предназначен для инвесторов, ориентированных на долгосрочный рост активов.

2) Открытие

«Открытие» — брокерская компания, занимающаяся ценными бумагами, биржевыми операциями, инвестированием. Клиенты компании, желающие стать пайщиками ПИФов вправе выбрать фонды самых перспективных инвестиционных направлений. Наиболее популярные инструменты – акции, облигации, фонды зарубежных рынков, биржевые индексы.

Стоимость пая в различные фонды колеблется от 900 до 2 500 руб. Доступные ПИФы – «Сырье», «Еврооблигации», «Зарубежная собственность», «Иностранные акции». Рекомендуемые сроки инвестирования – от 1 года и более.

3) Газпромбанк Управление активами

Управляющая компания «Газпромбанк» работает с частными лицами, страховыми компаниями, негосударственными пенсионными фондами, культурными и образовательными организациями.

На момент создания статьи под управлением компании находятся 11 открытых ПИФов, 6 закрытых и 1 интервальный. Входит в ТОП-3 крупнейших управляющих компаний России.

Имеет наивысший рейтинг надёжности ААА, присвоенный Национальным Рейтинговым Агентством.

5. Как не потерять деньги, инвестируя в ПИФы – 5 полезных советов

Несколько советов для начинающих пайщиков.

Следуйте им, и риск потери средств значительно уменьшится.

Совет 1. Следите за ситуацией на фондовом рынке

Покупать и продавать инвестиционные паи нужно вовремя. Лучший момент для покупки ПИФов – после падения цен. Не бойтесь временных колебаний стоимости: желаете получить максимальную прибыль – рассчитывайте на долгосрочные вложения.

Совет 2. Выбирайте наиболее надежные ПИФы

Хотите спать спокойно – выбирайте надёжные фонды с консервативной стратегией инвестирования. Какие ПИФы самые стабильные? Это фонды облигаций, смешанные фонды и фонды фондов.

Преимущество ПИФов – в их информационной открытости. Все заинтересованные лица имеют право ознакомиться с данными о размерах активов, текущей стоимости пая, инвестиционных операциях. Не пренебрегайте правом клиента на информацию и не стесняйтесь задавать вопросы менеджерам и операторам.

Совет 3. Диверсифицируйте риски

Хотите снизить риски – разделите свои активы по разным ПИФам или даже разным управляющим компаниям. Если у вас много яиц и много корзин, вероятность потерять сбережения снизится до минимума.

Совет 4. Повышайте свою квалификацию инвестора

Пассивный заработок – это, безусловно, прекрасно. Но если хотите получать больше, станьте квалифицированным инвестором. Читайте специальную литературу. К примеру «Руководство по инвестированию Богатого Папы» Роберта Кийосаки или «Разумный инвестор» Бенджамина Грэхема.

Чем выше уровень вашей осведомлённости, тем более эффективными и прибыльными будут инвестиции.

Совет 5. Пользуйтесь услугой обмена паев

Управляющие компании нередко дают вкладчикам возможность обменивать инвестиционные паи. Например, менять паи облигационных фондов на паи фондов акций. Если отслеживать изменения стоимости, такие манипуляции поднимут прибыль на 10-15% в год.

Смотрите интересный ролик, в котором руководитель УК объясняет структуру работы ПИфов.

6. Заключение

Сделаем выводы, господа. Инвестировать в ПИФы не сложнее, чем делать банковский вклад. При этом доходность паевых фондов на порядок выше. Однако следует внимательно отнестись к выбору управляющей компании – от её профессионализма зависит судьба ваших вкладов.

Источник: http://HiterBober.ru/investment-tools/kak-investirovat-v-pif.html

Паевой Инвестиционный Фонд (ПИФ)

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – имущественный комплекс, сформированный из денег инвесторов, каждому из которых принадлежит определенное количество долей (паев), пропорционально доле их вложения. Принцип работы ПИФов основан на доверительном управлении капиталом специализированной компанией-брокером, участие которой позволяет грамотно сформировать инвестиционный портфель и снизить риски.

Основной целью формирования инвестиционных фондов является получение прибыли участниками, соразмерно их доле вложения. Инвестиционный пай при этом представляет собой именную бумагу, подтверждающую право собственности инвестора на долю имущества фонда. Как правило, стоимость пая имеет и денежное выражение, по которому бумага может быть погашена в настоящий момент.

Доходность ПИФов и государственное регулирование

Вложение средств в паевые инвестиционные фонды предполагает определенную степень риска для инвестора — процессы, происходящие на рынке, порой весьма непредсказуемы. Самым верным способом диверсификации рисков принято считать распределение активов фонда по структуре, предложенной Федеранльной Службой по Финансовым рынкам (ФСФР):

  • 30-35% капитала фонда предлагается вложить в покупку государственных ценных бумаг
  • количество акций и облигаций одного эмитента в активе фонда не должно превышать 20%
  • ПИФам дозволяется приобретать акции иностранных предприятий с условием, что их доля в активах не превысит 20%
  • Часть средств фонда определяется на банковские депозиты, но не более 20% на один банк

Предписания ФСФР также касаются и рекламных акций ПИФ — паевым фондам и управляющим компаниям запрещается рекламировать ожидаемую доходность, дозволяется лишь афишировать результаты деятельности за предыдущие периоды.

Оценивать деятельность инвестиционного фонда предлагается по эталону, которыми являются государственные фондовые индексы — РТС и ММВБ в России и NASDAQ и индекс Доу-Джонса в США.

Виды фондов

Инвестирование подразумевает вложение денег в бумаги, недвижимость, деятельность компаний и прочие активы, способные приносить доход с течением времени. Особенности формирования портфелей ПИФов стали причиной для разного типа приема вложений. Так, по возможности вступления в фонд и времени продажи паев выделяют три типа:

• Открытый, стать участником которого вы можете в любой день, при условии внесения минимальной суммы – стоимости пая

• Интервальные – фонды, которые открываются для продажи долей на определенные промежутки времени, не реже одного раза в год

• Закрытые ПИФы, вступить в которые возможно лишь при формировании фонда.

Более того, погашение паев не предусматривается до завершения деятельности срока. Единственным способом продажи пая при острой необходимости получения наличных становится вторичный рынок.

Открытые инвестиционные фонды вынуждены держать капитал исключительно в высоколиквидных активах – акциях и облигациях отечественных и заграничных предприятий, банковских счетах и валюте, потому как каждый из пайщиков волен покинуть фонд в любое время, что повлечет за собой погашение его доли капитала. 

Закрытые и интервальные фонды могут позволить себе и более рискованные вложения, в силу чего и становятся более доходными. Главным же их недостатком является невозможность изъятия капитала до истечения оговоренного срока.

Согласно особенностям формирования инвестиционного портфеля ПИФы разделяют:

 

Фонды акций, основными активами которых становятся ценные бумаги российских и заграничных предприятий

Фонды облигаций, предусматривающие покупку управляющей компанией государственных ценных бумаг

Смешанные — те, которые имеют в активе разные типы ценных бумаг

Венчурные – инвестирующие капитал в новые проекты. Подобный вид инвестиций подразумевает высокий риск, поэтому внимание фондов уделяется преимущественно тем проектам, от которых ожидается колоссально высокая прибыль.

Ипотечные — закрытые фонды, выкупающие у банков закладные на ипотечный кредит. Вступление в такой фонд подразумевает долгосрочные инвестиции.

Индексные — фонды, стратегия которых построена на повторении движения государственных (эталонных) индексов

Валютные ПИФ инвестируют средства в покупку иностранных валют, чаще всего в фунт стерлингов, швейцарскую крону, японскую йену, доллары и евро. Чуткий контроль мирового рынка позволяет управляющей компании добиться высокой доходности в кратчайший период

Фонды прямых инвестиций — организации, которые выкупают реальные активы, например, акции предприятия, при этом получая власть над ним, пропорционально доле ценных бумаг в нем.

Кредитные — закрытые паевые фонды, капитал которых вкладывается в выдачу кредитов физическим и юридическим лицам.

Фонды недвижимости — одна из новых форм инвестирования, заключающаяся в участии средств фонда в строительстве жилых домов и коммерческой недвижимости с последующим получением дохода от сдачи помещений в аренду.

Деятельность паевых инвестиционных фондов регулируется законодательно, что накладывает определенный отпечаток на стратегию поведения управляющей компании на рынке.

Так, при резком падении стоимости акций на рынке, управляющий не может принять агрессивную тактику и принять решение о тотальной продаже – его основной задачей становится сохранение средств пайщиков.

В связи с этим ПИФы обладают меньшей доходностью, нежели индивидуальное доверительное управление.

Преимущества инвестиционных фондов

Для всех, кто задумывается о своем будущем, но не имеет возможности самостоятельного инвестирования, ПИФы стали весьма комфортным инструментом вложения средств. Основными же преимуществами подобных вложений стали:

• Жесткий контроль со стороны государства и минимизация рисков путем диверсификации – формирования портфелей из бумаг разных предприятий

• Доступность – стоимость пая во многих открытых фондах составляет всего 2-3 тысячи рублей, а получить свой пай может каждый

• Профессиональное управление капиталом фонда – инвестору не нужно изучать рынок и самостоятельно принимать решения о вложениях

• Не большие издержки – управляющие компании берут за свои услуги всего 1-3% от общего капитала

• Отсутствие налогообложения на текущие операции фонда. Заполнять декларации и уплачивать подоходный налог придется лишь при полном погашении паев.

• Высокая ликвидность вложений

Большинство инвесторов в фондах привлекает простота и прозрачность, отсутствие необходимости вмешательства в работу фонда.

Недостатки ПИФов

Деятельность паевых инвестиционных фондов в среднем имеет меньшую доходность, чем индивидуальное инвестирование, причина чего кроется в строгих требованиях Федеральной Службы по Фондовым рынкам:

• Управляющая компания вынуждена сохранять структуру инвестиционного портфеля вне зависимости ситуации на рынке. Даже при резком обвале стоимости ценных бумаг, она обязана сохранять предписанную структуру

• Вне зависимости от того, терпит фонд убытки или получает колоссальную прибыль, он обязан оплачивать услуги доверительного управления

• Скидки и надбавки, которые предусматриваются при покупке и погашении паев

• По сравнению с банковскими депозитами, покупка доли в паевом инвестиционном фонде более рискованна, потому как банк причисляет проценты без учета ситуации на рынке, в то время как инвестиционное вознаграждение полностью зависит от удачности вложения и способности управляющей компании предсказать ситуацию на рынке.

Читайте также:  Акции и облигации: основные отличия

Паевые инвестиционные фонды – заманчивое предложение для всех, кто заинтересован в длительном вложении и приумножении своего капитала, но не имеет возможности личного доверительного управления.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/7511-paevoy-investicionnyy-fond-pif

Как заработать на паевых инвестиционных фондах

В настоящее время существует множество инвестиционных инструментов, для применения которых участник должен иметь багаж профессиональных знаний и практического опыта их использования.

Инвесторы, рассчитывающие получить высокую прибыль, должны обладать рядом индивидуальных особенностей и специальных умений.

Особой популярностью в сфере экономической деятельности пользуются паевые инвестиционные фонды, которые основываются на методе доверительного управления собственностью.

Классификация фондов инвестирования

Прежде чем ознакомиться с основными видами следует узнать, чем на самом деле являются инвестиционные фонды. Они представляют собой модель коллективных капиталовложений, отличающихся своеобразной структурой.

Фонды – это имущественные комплексы с общим владением активами, которые объединяют в себе участников, имеющих долевую собственность.

Цель создания инвестиционных обществ имеет долгосрочный характер и направлена на сбережение и приумножение капитала дольщиков.

Фактическое существование инвестиционных фондов и их активное развитие обуславливается тем, что значительная часть населения, имеющая свободные денежные средства, не умеет ими распоряжаться или не обладает навыками правильного инвестирования. При стабилизации экономической ситуации количество фондов увеличивается в разы, однако активность их моментально снижается при мировом или государственном кризисе.

На сегодняшний день существуют следующие разновидности инвестиционных организаций:

  • паевые;
  • государственные;
  • взаимные;
  • чековые;
  • хеджевые;
  • биржевые.

Особенно востребованы среди вкладчиков учреждения торгового значения, которые в Российской Федерации представлены такими формами:

  1. Акционерные фонды. Это компании, которым присвоен статус публичного общества. Участники этого направления рынка получают прибыль благодаря вложению свободных средств в такие виды активов, как акции, облигации, золото, валюта и другие. Формирование прибыли осуществляется за счет увеличение стоимости ценных бумаг и прочих финансовых инструментов, в которые были инвестированы деньги.
  2. Паевые фонды. Это учреждения, которые не имеют юридического статуса. Проценты от финансирования являются главным источником дохода инвестора. Уровень прибыли зависит от величины пая, приобретенной им с общего капитала. Официальность ведения деятельности данными фондами строго регламентирована Федеральным законом от 29.11.2011 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах». Следовательно, контроль над активами данного фонда ведут специальные управляющие учреждения.

Также существуют и другие виды инвестиционных фондов, однако они являются либо не слишком эффективными, либо находятся на начальном этапе развития. Такая ситуация говорит о неустойчивости экономической системы государства или наличии повышенных рисков инвестирования.

Основное понятие ПИФов: преимущества и недостатки

Впервые об инвестиционных фондах в России стало известно в 1996 году. С того момента эти две формы коммерческих организаций заняли большой сегмент на рынке капиталовложений.

Причина популярности такого инвестирования заключается в его доступности, то есть каждый потенциальный инвестор может рассчитывать на возможность стать участником финансового рынка. Соответственно, многие могут отказаться от банковских вкладов или услуг брокерских контор.

Кроме того, уникальность рассматриваемых компаний заключается в наличии баланса между возможными рисками и ожидаемой прибыльностью.

Паевые инвестиционные фонды – это один из вариантов слияния свободных активов нескольких инвесторов и доверительного управления долями высококвалифицированными менеджерами специальной управляющей компании.

Задача ПИФов заключается в обеспечении систематического роста стоимости долей капитала, которые также называются паи.

Они представляют собой именные ценные бумаги, которые свидетельствуют о наличии прав у инвестора на конкретную часть собственности фонда.

Актив такого типа может быть передан другому лицу в виде наследства или дара. Кроме того, владелец данной ценной бумаги может перепродать ее за актуальную цену на момент сделки.

Размер пая в инвестиционном фонде по большому счету зависит от объема вложений. Стоит отметить, что у каждой организации паевой взнос имеет существенные отличия. Минимальный вклад за долю может варьироваться от 2 тысяч рублей.

Для выведения денежных средств из фонда участнику необходимо будет продать свой пай.

Часть капитала может быть реализована другим пайщикам, однако процессом поиска новых покупателей чаще всего занимается управляющая фирма.

Паевые инвестиционные фонды России обладают целым перечнем уникальных достоинств, среди которых стоит отметить:

  1. Профессиональное управление. За эффективность функционирования организации отвечают опытные менеджеры, имеющие соответствующие аттестаты Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (ФКЦБ России).
  2. Низкий уровень риска.

    Благодаря грамотным решениям управляющих производится диверсификация капиталовложений, тем самым уменьшается зависимость портфельных инвестиций от падения стоимости активов и прочих опасностей.

  3. Удобные условия инвестирования. Для участников созданы лояльные и максимально комфортные условия ведения деятельности. Кроме того, пайщик может покинуть общество в любое время.

  4. Высокая степень безопасности вкладов. За абсолютную защиту инвестиций отвечает лицензированная управляющая компания, сертификаты специалистов и государственный контроль над финансовой деятельностью фонда.
  5. Наличие льгот в системе налогообложения. Сумма дохода не облагается прямым налогом на прибыль.
  6. Полное информирование.

    Для всех участников фонда действует только актуальные данные и показатели, предоставляемые с постоянной регулярностью.

Несмотря на вышеизложенные сильные стороны ПИФов у них есть и несколько незначительных недостатков:

  • инвестирование носит среднесрочный или долгосрочный характер, поэтому получить первую прибыль от вложений возможно только через 1 год;
  • управляющая компания предоставляет свои услуги за определенную плату вне зависимости от исхода сделки;
  • у инвесторов существует шанс заработать деньги от капиталовложений или остаться без прибыли.

Паевые инвестиционные фонды за время своей деятельности смогли стать востребованными среди вкладчиков. Многие из них утверждают, что такие организации являются неплохим вариантом для получения пассивного дохода. Однако прежде чем принять решение об инвестировании в паи следует внимательно изучить особенности каждого фонда. Главное правило участника ПИФа является наличие профессиональных знаний в инвестиционной сфере. С учетом навыков пайщиков можно выделить следующие фонды:

  • обычные общества;
  • объединения компетентных вкладчиков.

Пайщики, которые основательно подошли к зарабатыванию денежных средств в области капиталовложений, путем изучения актуальной литературы о методах инвестирования, имеют внушительный опыт в финансировании различных проектов, а также знают все о валютных и фондовых рынка, могут вступать в общество профессиональных инвесторов. Основным фактором, который поможет участнику в ведении бизнеса, является количество ранее заключенных успешных сделок.

Обычный паевой фонд – это лучший вариант для собственников свободных активов, которые до этого хранили свои средства на стандартном депозите.

Кроме того, войти в такое объединение могут все желающие, кто располагает материальными средствами, однако не имеют опыта в решении финансовых вопросов.

К данной категории может относиться около 90% населения России, ведь они не проявляют особого интереса к изучению инвестиционного процесса, однако имеют стремление приумножить капитал путем пассивного заработка.

Разновидности паевых инвестиционных фондов

Сегодня существует широкое разнообразие ПИФов в России, которые классифицируются по определенным критериям. Особенное значение имеют инвестиционные фонды, разделяющиеся по степени доступности на следующие типы.

Открытые фонды

В качестве активов общества выступают ценные бумаги, обладающие биржевыми котировками и высокой ликвидностью. Сделку купли-продажи пая инвестор может осуществить в любой рабочий день недели.

Увеличение или уменьшение превращенной доли в капитал может проводиться без необходимости коллективного собрания пайщиков. Участник должен учитывать, что стоимость его доли рассчитывается ежедневно.

Закрытые фонды

Совершить покупку пая инвестор может только на стадии формирования инвестиционного комплекса.

Также существуют исключения, например, выпуск дополнительных паев, именно в этот момент предоставляется возможность вложения.

Провести капитализацию пайщик может только по завершению действия соглашения доверительного управления. На закрытых фондах действует фиксированное количество долей, а издание новых паев согласуется на собрании общества.

Интервальные фонды

В такой организации активами выступают ценные бумаги низкой ликвидности. Заключить сделку купли-продажи пая возможно только в четко установленные временные интервалы, например, 4 раза в год на протяжении 14 дней.

Фактическая стоимость доли пайщика рассчитывается по окончанию каждого месяца или периода.

При планировании инвестиций на интервальных фондах рекомендуется выбирать долгосрочные вложения, а также брать во внимание такой фактор, как время погашения пая.

Стоит отметить, что любой паевой фонд доступен к преобразованию, то есть закрытый тип может легко стать интервальным или открытый закрытым обществом. Каждый из них имеет уникальные особенности, определенный уровень доходности и показатель риска.

Перспектива инвестиций в ПИФы

Многих потенциальных инвесторов интересует вопрос: сколько можно заработать на вложениях в паи? К сожалению, точную цифру сложно назвать, так как нормативные акты, регламентирующие деятельность фондов, запрещают проводить анализ показателя доходности и использовать данные в качестве рекламы. Такое решение обуславливается тем, что не всегда есть возможность получить прибыль в результате покупки пая.

Например, инвестор среди огромного перечня паевых фондов выбирает самую надежную организацию, которая на протяжении нескольких лет ведет успешную инвестиционную деятельность и радует вкладчиков хорошей прибылью.

Однако случаются неприятные моменты, когда управляющая компания неграмотно распорядилась материальными средствами. Кроме того, нередко возникают непредвиденные экономические риски, когда дольщик не только теряет пай, но и несет существенные убытки.

Такие ситуации возникают при оплате услуг управляющей компании фиксированной комиссии, на которую не оказывают воздействия результаты сделки.

Приведенный выше пример является крайне редким явлениям, однако о возможности данного исхода должен помнить каждый пайщик, доверяя свои денежные средства малоизвестным фирмам.

С завидной регулярностью инвесторы все-таки получают свой доход и сразу делают выкуп рентабельных долей.

Точно установить процентное соотношение прибыли при вложении в ПИФы сложно, однако можно сказать, что объем доходности превышает классические капиталовложения.

Также специалисты не рекомендуют брать во внимание результаты прошлой сделки. Не всегда показатели будущего периода соответствуют данным прошедшего инвестирования.

Например, за предыдущий интервал паевые инвестиционные фонды Сбербанка порадовали дольщиков 75-процентной прибылью, а в этом году доход составил всего 10%.

Именно поэтому вкладчик должен помнить, что уровень прибыли не регулируется законодательством страны, следовательно, зависит от сложившейся ситуации на рынке, срока и способа инвестирования.

Как развиваются паевые инвестиционные фонды в России

Эксперты смогли тщательно изучить ПИФы во всем мире и дать точный ответ на вопрос роста этих компаний в нашей стране. Следует отметить, что инвестиционные фонды, торгующие паями, не так востребованы, как в западных странах.

Данная тенденция связана с низкой финансовой грамотностью жителей РФ, а также страхом попасться на удочку мошенников, как это было в 90-х годах с финансовой пирамидой «МММ».

Именно эти события уменьшили пыл населения вкладывать средства в различные проекты.

Несмотря на это число паевых инвестиционных фондов с каждым годом растет, привлекая новых инвесторов. Можно сказать, что такая ситуация связана с несовершенством фондов, так как они появились в России совсем недавно и не могут похвастаться безупречным законодательством инвестиционной сферы. Доказательством этому являются довольно частые отрицательные моменты в нормативной базе.

Общий уровень прибыльности паевых фондов инвестиций в стране превышает 20%, что является не совсем плохим результатом.

Благодаря маркетинговым подходам управляющие компании стараются привлечь как можно больше клиентов, предлагая выгодные условия сотрудничества.

Однако длительное ожидание дохода и разочарование при низких процентах оказывают негативное воздействие, тем самым снижая интерес пайщика покупать новые паи.

Пошаговая инструкция инвестирования в ПИФы для новичка

Начинающий инвестор не должен теряться, если решил начать зарабатывать на паях. Покупка доли является простым и быстрым процессом, который практически не отличается от вложения денежных средств в обычное банковское учреждение. Для вступления в инвестиционный фонд пайщик обязан выполнить следующие манипуляции:

  • проанализировать все финансовые инструменты и остановить выбор на наиболее эффективном варианте;
  • используя современные источники информации (официальные сайты банков и управляющих компаний), найти ПИФ, где предоставляются такие услуги;
  • оформить заявление о желании стать пайщиком, которое будет адресовано руководству управляющей компании;
  • после рассмотрения заявки получить реквизиты в банке для внесения депозита равного стоимости пая;
  • открыть банковский счет и перевести плату за услуги управляющей компании;
  • ожидать окончания срока действия сделки;
  • в случае положительного исхода получить прибыль на личный счет.

Вкладчик должен знать, что заявление на покупку пая может носить многоразовый характер, то есть дает возможность инвестору приобретать паи с разным временным интервалом.

Кроме того, после капитализации доли участник ПИФа может рассчитывать на дальнейшую покупку паев.

Чтобы начать сотрудничать, можно обратиться в головной офис управляющей компании или связаться с менеджером через официальный сайт.

После заключения договора в офисе пайщик должен быть проинформирован о регистрации пая в течение 1 недели. В других случаях уведомление в письменной форме может быть доставлено на протяжении 2 недель. С момента регистрации доли в инвестиционном фонде вкладчик становится полноправным пайщиком.

Популярные ПИФы с выгодными условиями инвестирования

В обзоре предлагает ТОП-3 наилучших паевых инвестиционных фондов, выбранных по высшему уровню доходности за год. Среди компаний, предлагающих приобрести доли в объединенном капитале, стоит отметить:

«Уралсиб»

Это управляющая организация, которая была основана в 1996 году. В ее компетенции находится ряд негосударственных пенсионных фондов и ПИФы различных видов.

В настоящее время «Уралсиб» включает в себя паи более 52 тысяч инвесторов.

Компания специализируется на капиталовложениях в такие отрасли, как природные ресурсы, энергетика, драгоценные металлы, еврооблигации, акции быстроразвивающихся предприятий, а также масштабные рынки сырья.

Минимальная стоимость пая в «Уралсиб» варьируется от 5000 до 25000 рублей. Для пайщиков действуют привлекательные условия ведения деятельности, то есть у него есть возможность самостоятельно выбирать направление капиталовложения и фон.

«Открытие»

Брокерская контора, которая специализируется на ценных бумагах, инвестировании и биржевых операциях. Для новичков предоставляются различные направления капиталовложений. Пайщикам предлагаются на выбор следующие финансовые инструменты: биржевые индексы, иностранные рынки, облигации и акции.

Цена доли капитала в фонде колеблется в пределах 1000 – 2500 рублей. Среди открытых ПИФов у инвесторов есть широкий выбор, который представлен такими организациями, как «Еврооблигации», «Сырье», «Зарубежные акции», «Иностранная собственность».

Паи в таких фондах имеют определенные сроки действия, варьирующиеся от 12 месяцев и более.

Газпромбанк «Управление активами»

Организация относится к ряду управляющих компаний, ориентированных на взаимодействие с физическими лицами, негосударственными пенсионными фондами, страховыми фирмами, а также учебными и культурными центрами.

В компетенции «Газпромбанка» находится 18 паевых инвестиционных фондов, среди которых 11 открытого, 6 закрытого и 1 интервального типа.

Управляющей компании Национальное Рейтинговое Агентство присвоило наивысший статус надежности.

Выводы

Из вышеизложенной информации можно сделать вывод, что внушительный доход пайщикам приносит капиталовложение в энергетическую отрасль. Кроме того, инвестирование в фондовые индексы при благоприятной рыночной ситуации может на 100% увеличить объем вложений.

Однако каждый инвестор должен учитывать, что невозможно просто купить пай и в результате получить прибыль. Такого не будет даже на самых популярных ПИФах, ведь для того чтобы добиться успеха управляющей компании необходимо точно рассчитать стратегию и следить за всеми этапами инвестиционного процесса.

Любое неправильное решение может привести к потере капитала вкладчика.

Отзывы, комментарии и обсуждения

Источник: https://finswin.com/vlozheniya/pai/paevye-investicionnye-fondy.html

Что такое ПИФы и как они работают

Определение

Выбор ПИФа

Материалы по теме

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – очень простой и понятный инструмент, существующий в России уже более 20 лет. ПИФ – один из самых распространенных в мире способов инвестирования для частных лиц, история которого начинается  с 1822 года. Разобраться, что такое ПИФы и как они работают, поможет наша сегодняшняя статья.

Простыми словами о том, что такое паевые инвестиционные фонды

Инвестиционный фонд представляет собой портфель ценных бумаг, объединенных какой-либо инвестиционной идеей. Внутри фонда могут быть куплены различные активы – акции, облигации, фьючерсы, акции иностранных фондов.

Необходимо лишь определиться с целями инвестиций, а специалисты управляющей компании решат, когда и какие ценные бумаги покупать, а когда продавать, формируя при этом для инвестора широкий диверсифицированный портфель.

Доход между клиентами распределяется пропорционально количеству паёв. Для инвесторов пай — это именная ценная бумага, которая удостоверяет право на часть имущества фонда. Как правило, фонды подходят для инвесторов, у которых нет времени для того, чтобы самостоятельно заниматься управлением своими деньгами,  а также достаточного объема знаний в этой области.

Стоит отметить, что сотрудники управляющей компании, ответственные за управление, имеют специальные аттестаты, подтверждающие их профессионализм и компетентность в управлении деньгами.

Начать инвестировать в ПИФ можно с минимальных сумм (от 5 тысяч рублей), что делает этот инструмент привлекательным для большинства клиентов.

https://www.youtube.com/watch?v=UM6kNMoBHd8

Деятельность управляющих компаний жестко регулируется со стороны ЦБ. Управление каждым фондом производится в строгом соответствии с установленной инвестиционной декларацией. Помимо этого, все активы клиентов хранятся на специальных счетах, что исключает возможность УК использования денежных средств не по назначению.

Как уже отмечалось ранее, в ПИФ – это вложение в широкий портфель ценных бумаг различных компаний, что позволяетминимизировать риски, связанные с инвестированием в ценные бумаги.

Например, если вы вкладываете деньги в одну бумагу, то несёте риск одной компании.

Теперь представьте покупку портфеля бумаг, состоящего из 40 эмитентовЭто даёт возможность даже за небольшую сумму получить в портфель набор различных инструментов.

Немаловажное преимущество паевого инвестиционного фонда – налоговая льгота при долгосрочном владении ценными бумагами инвестиционного фонда (от 3-х лет), которая предоставляет возможность оптимизировать налог с инвестиционного дохода на сумму до 3-х млн руб. ежегодно. К тому же весь доход, который формируется внутри фонда (дивиденды по акциям или купоны по облигациям) не облагается налогом, что позволяет получить двойную выгоду при инвестировании в паи инвестиционных фондов.

Как выбрать подходящий ПИФ

Перед поиском фонда нужно ответить на три основных вопроса:

1) Какую доходность вы ожидаете получить от вложенных средств?

2) Сможете ли вы спокойно наблюдать за тем, как ваши инвестиции станут  уменьшаться, если на рынке будет не самое благоприятное время?

3) На какой срок вы готовы вложить денежные средства?

Если вы хотите получать максимальную доходность, то очень важно понимать, что инвестирование связано не только с получением высокого дохода, но и с риском потерять деньги.

При инвестировании в ценные бумаги всегда существует некоторая неопределенность относительно сохранности капитала и будущих доходов.

Предлагаю вам нарисовать простой график, который наглядно покажет ваше отношение к риску и соответствующей этому риску доходности.

После того, как вы определились с ожидаемой доходностью и допустимым уровнем риска, можно приступать к выбору паевого инвестиционного фонда.

Предположим, что вы решили вложить в ПИФ не последние свои деньги . У вас есть дополнительные резервы на случай непредвиденных расходов, плюс вы не ограничены коротким горизонтом инвестирования. Значит, вам больше подойдут фонды акций, если вы, конечно, принимаете повышенный риск ради доходности инвестиций.

Если же ситуация обратная – вы копите средства на крупную покупку, которая предстоит в ближайшем будущем, и ваша цель – защитить средства от инфляции и получить доход от инвестиций выше, чем по депозиту, то  вам  подойдут  фонды облигаций.

Бывают ситуации, когда есть желание получить доходность выше, чем по депозиту, но при этом аппетит к риску умеренный, а сроки инвестиций ограничены от года до трёх. В этом случае лучше рассмотреть сбалансированные фонды, которые включают в себя как акции, так и облигации.

Доля тех или иных ценных бумаг может постоянно меняться в зависимости от ситуации на рынке.

Когда вы узнаете, какая структура фонда нужна, останется ответить на один главный вопрос – как среди большого количества аналогичных по структуре фондов найти лучший ПИФ для себя?

Чтобы выбрать лучший инвестиционный фонд, нужно обратить внимание на следующие факторы:

1.    Историческая доходность фонда

Важно понимать, что имеет смысл сравнивать доходность фондов, только если они инвестируют в одинаковые виды активов. Например, фонды облигаций сравнивать с фондами облигаций, а фонды акций – с фондами акций.

Доходность фонда  зависит  от ситуации  на рынке ценных бумаг, однако за рост стоимости фонда отвечает портфельный управляющий. От его умения получать максимальную  прибыль на растущем рынке и сохранять капитал при неблагоприятной ситуации зависит ваш финансовый результат.

Оценить работу портфельного менеджера вы сможете на сайте управляющей компании. Центральный банк обязал управляющих раскрывать информацию о стоимости пая каждый день.

Отметим, что использовать короткие промежутки времени для такого сравнения не совсем правильно, так как фонды постоянно чередуются, обгоняя друг друга по приросту стоимости пая.

Наша задача в этом сравнении найти фонд, который показывает не самую лучшую доходность на коротком промежутке, а который показывает устойчивую, но постоянную доходность на длительном периоде.

Зачастую в рекламных материалах управляющая компания выбирает самый благоприятный промежуток времени, за который вырос пай, но часто бывает, что  такой период заканчивается на пике роста рынка ценных бумаг.

Чтобы не вводить в заблуждение потенциальных инвесторов, регулятор требует, чтобы информация о доходности фондов включала в себя сведения о приросте стоимости пая за  последние три месяца, полгода, год и три года. Исходя из этих данных, вы можете понять, стабильна ли доходность по этому фонду или же  выросла одномоментно, что абсолютно не гарантирует такую же доходность в будущем.

2. Общий срок работы ПИФа и его объем

Срок работы фонда или управляющей компании – это очень важный показатель, который во многом  свидетельствует о стабильности и надёжности компании. Кроме того, за долгое время своего существования управляющая компания может более полно продемонстрировать результаты управления фондами.

Но это совсем не значит, что вкладывать деньги в новые фонды не нужно. Новые фонды – это, как правило, фонды, которые  формируются под новые, актуальные инвестиционные идеи.

И если они кажутся вам кажется интересными – необходимо собрать как можно больше информации об управляющем фонде, об его успехах в управлении другими ПИФами в прошлом, а уже на основании этого сделать взвешенный выбор.

Также необходимо обратить внимание на объём стоимости чистых активов фонда.

Это общий капитал фонда (который включает в себя деньги, акции, облигации), который предназначен строго для инвестирования в соответствии с инвестиционной декларацией ПИФа.

Чем больше объём стоимости чистых активов, тем больше доверия к фонду, так как этот объём косвенно показывает, какое количество инвесторов доверили свои средства этой управляющей компании.

Объем фонда ежедневно публикуется на сайте управляющей компании, что позволяет изучить его историческую динамику, а также сделать выводы о его стабильности.

3. Комиссии

Последний, очень важный момент, на который нужно обратить внимание перед тем, как начать инвестировать  в конкретный  фонд.

Обязательно ознакомьтесь со всеми  возможными издержками, которые могут возникать у вас при приобретении и погашении паёв, а также с расходами, которые связаны с обслуживанием фонда, в том числе и с комиссией за управление, так как они будут напрямую  влиять на конечный финансовый результат. Все комиссии обязательно должны быть раскрыты на сайте управляющей компании.

Итак, на что в основном нужно обращать внимание при выборе паевого инвестиционного фонда?

  • Историческая доходность;
  • Срок работы и объём фонда;
  • Комиссии, которые возникают при работе с ним.

Все эти показатели являются публичными – их можно найти на сайте управляющих компаний. Но просматривать каждый сайт в отдельности слишком долгое занятие.

К счастью, чтобы сравнить все эти параметры по фондам, достаточно зайти на сайт ведущих информационных изданий, таких как Investfunds.ru или  Nlu.

ru,  которые на ежедневной основе обновляют данные по всем фондам и дают возможность нам абсолютно бесплатно сравнивать их.

Когда подходящий ПИФ уже выбран, обязательно уточните в управляющей компании такие моменты, как:

минимальные суммы, с которых можно начать инвестировать в  фонд;
наличие личного кабинета, который позволит на постоянной основе  отслеживать  результаты управления вашими средствами, а также удалённо совершать операции со своими паями.

Помните, правильно сформированные инвестиционные ожидания – это фундамент успешного инвестирования в ПИФы.

Материалы по теме:

Бесплатный вебинар «Что такое ПИФы и как они работают»

05.04.2017

Источник: https://www.OpenTrainer.ru/articles/chto-takoe-pify-i-kak-oni-rabotayut

Ссылка на основную публикацию