Где выгоднее брать ипотеку — обзор самых популярных банков

ТОП-5 банков, где лучше взять ипотеку и как выбрать банк для кредитования

Каждому человеку нужно собственное жилье. Однако из-за того, что стоимость квартир довольно высокая, особенно в крупных городах, людям приходится оформлять ипотечное кредитование. Так как ипотечный кредит оформляется на продолжительный срок, то перед тем, как его оформить, рекомендуется тщательно изучить все нюансы и выбрать вариант с наиболее привлекательными условиями. Из этой статьи вы узнаете, как лучше всего выбрать банк для ипотечного кредитования различным категориям граждан.

Как выбрать банк для ипотечного кредитования?

Перед желающими получить ипотечный кредит стоит весьма тяжёлый выбор. Дело в том, что в настоящий момент довольно большое количество банковских организаций готовы предложить такую услугу. Причём у каждого банка имеются как свои преимущественные особенности, так и недостатки.

где выгоднее взять ипотекуПоэтому перед тем как перейти к выбору банка, рекомендуется разобраться в следующих моментах:

  1. Первым делом решите, для чего вы собираетесь брать кредит. Так, например, если вы хотите приобрести квартиру в новостройке, то вам необходимо будет искать специальные программы, предназначенные для первичного жилья. Если же вы уже нашли квартиру в построенном доме, то вам необходимы программы для вторичного жилья. Кроме того, существуют программы для приобретения загородной недвижимости.
  2. После того как определитесь с кредитной программой, можно переходить к поиску банковских организаций, работающих в вашем городе и предлагающих нужные вам программы кредитования. Для этого будет удобно воспользоваться различными интернет-порталами, на которых размещается информация о банковских продуктах.

На что обращать внимание при выборе банка?

где взять ипотеку под низкий процентКогда перейдёте к выбору конкретного банка, у которого вы хотите получить ипотечный кредит, обратите внимание на следующие моменты:

  • Размер процентной ставки. Если хотите как можно меньше переплатить по кредиту, то ищете банк, предлагающий минимальную ставку.
  • Срок кредитования. Такой фактор зависит, прежде всего, от ваших финансовых возможностей. Так, если вы хотите, чтобы размер ежемесячного платежа был минимальным, то необходимо искать предложение с максимальной длительностью кредитования. Но, учтите, что в таком случае сумма переплаты будет существенно выше.
  • Возможность погашения долга раньше назначенного срока. Такая возможность доступна во всех банках. Однако некоторые финансовые организации накладывают определённые штрафные санкции за погашение долга ранее срока, обозначенного в договоре. Так что, если вы планируете возможность досрочного погашения, то необходимо выбирать такого кредитора, который не возьмёт за это дополнительной платы.

Ипотека на вторичку

Где лучше взять ипотеку на вторичное жилье? Если вы собираетесь приобретать квартиру на рынке готового жилья, то рекомендуем вам обратить внимание на следующие банки:

  • Тинькофф

где взять деньги на ипотекуВ этой организации имеется специальная программа под названием «Вторичный рынок». С её помощью можно получить деньги для покупки уже готовой недвижимости. Условия кредитования следующие:

  1. Срок — от 1 года до 25 лет.
  2. Размер кредитования — от 300 тысяч до 100 мил. руб.
  3. Размер первого обязательного платежа — 10%.
  4. Ставка по кредиту — от 8 до 14,49% годовых.
  5. Рассмотрение заявки осуществляется в течение 3 дней.
  6. Штрафы за раннее погашение не предусмотрены.
  • Открытие

В этом банке присутствует множество различных программ по ипотечному кредитованию. Среди них имеется и займ для приобретения вторичного жилья. Условия кредитования:

  1. Срок — от 5 до 30 лет.
  2. Размер — от 500 тысяч до 30 мил. руб.
  3. Первый взнос — 15% от общей суммы.
  4. Ставка по кредиту — от 8,7 до 9,45% годовых.
  5. На рассмотрение заявки уходит до рабочих 3 дней.
  6. Штрафов за раннее погашение нет.
  • ДОМ.РФ

Условия кредитования:

  1. Срок погашения — от 3 до 30 лет.
  2. Сумма займа — от 300 тысяч до 20 миллионов рублей.
  3. Размер первоначального взноса — 20% от стоимости жилья.
  4. Процентная ставка — от 9 до 9,25% годовых.
  5. Штрафы за досрочное погашение не предусмотрены.
  • Интерпрогрессбанк

Условия ипотеки:

  1. Срок предоставления займа — от 3 до 30 лет.
  2. Сумма займа — от 300 тысяч до 20 миллионов рублей.
  3. Размер первоначального взноса — 20% от стоимости жилья.
  4. Процентная ставка — от 8,25 до 8,75% годовых.
  5. Штрафы за досрочное погашение не предусмотрены.
  • Джей энд Ти Банк

Условия кредита:

  1. Срок кредитования — от 3 до 30 лет.
  2. Сумма займа — от 600 тысяч до 20 миллионов рублей.
  3. Размер первоначального взноса — 20% от стоимости жилья.
  4. Процентная ставка — от 9 до 9,25% годовых.
  5. Штрафы за досрочное погашение не предусмотрены.

Где взять ипотеку на строящееся жилье?

Для приобретения строящегося жилья существует крайне мало кредитных программ. Однако они обладают наиболее привлекательными условиями.

где взять ипотеку на жильеТак, если вы хотите получить такой кредит, то можете сделать это в следующих организациях:

  • Тинькофф

Характеристики кредита:

  1. Срок погашения долга — от 1 года до 25 лет.
  2. Размер кредита — от 300 тысяч до 100 миллионов рублей.
  3. Первый взнос — 10% от стоимости.
  4. Процентная ставка — от 6 до 12,7% годовых.
  • Газпромбанк

Характеристики кредита:

  1. Кредит предоставляется на срок до 30 лет.
  2. Максимальная сумма выдаваемых денег неограниченна. Минимальная сумма — 500 тысяч.
  3. Первый взнос — 10%.
  4. Ставка по кредиту — 9%.
  5. Штрафы за досрочное погашение отсутствуют.
  • Сбербанк

Основные сведения:

  1. Срок — от 3 до 30 лет.
  2. Сумма — от 500 тысяч до 8 миллионов руб.
  3. Первый взнос — 20%.
  4. Процентная ставка — 6%.
что такое страхование вклада - максимальная сумма возмещения, условия страхования и выплатыРекомендуем прочитать: что такое страхование вклада — максимальная сумма возмещения, условия страхования и выплаты.

ТОП-5 альтернатив депозиту — куда выгодно вложить деньги физлицу? Ответ смотрите здесь.

Как получить займ в МФО Platiza.ru онлайн на карту — bigbinary.ru/finances/mfo/mfo-platiza-ru.html

Ипотека для пенсионеров

Где взять ипотеку пенсионерам? Не так давно пенсионеры не могли получить ипотечное кредитование ни в одном российском банке. Однако в настоящий момент существует множество кредитных программ, позволяющих приобретать жильё людям в возрасте 55−60 лет. Ставки по таким программам варьируются от 10−16 процентов.

где взять ипотеку на квартируМаксимальный срок погашения в этом случае составляет не больше 10 лет. Однако можно рассчитывать на более приемлемые условия, в некоторых случаях. Например, при наличии поручителей.

Какие банки дают ипотеку под материнский капитал?

Если вы желаете воспользоваться своим сертификатом на материнский капитал для приобретения жилья в ипотеку, то обращаться вам необходимо в те банки, которые разработали специальные кредитные программы. Среди таких банков можно отметить следующие:

  1. Юникредит. Этот банк разработал множество ипотечных программ с материнским капиталом. Подробно ознакомиться с условиями получения ипотеки можете на сайте.
  2. Сбербанк. Крупнейшая банковская организация в России. Большая доля акций контролируется государством. Поэтому здесь предусмотрено множество программ с использованием материнского капитала.
  3. ВТБ 24. Ещё один государственный банк. Здесь вы также сможете получить деньги на жильё, воспользовавшись сертификатом материнского капитала.

Где можно взять ипотеку без первоначального взноса?

где взять ипотеку на домРаньше существовало множество программ, по которым можно получить деньги на приобретение жилья без первого взноса. Однако после кризиса 2008 года, большинство таких программ исчезло. В настоящий момент крайне мало банков предлагает ипотеку без первого взноса, так как она рискованна для кредитора и для заёмщика.

Получить ипотеку без первого взноса можно лишь в следующих случаях:

  • Льготные программы. Чаще всего они предоставляются военнослужащим, молодым семьям и молодым учителям.
  • Военная ипотека. Подходит только для военнослужащих.
  • Материнский капитал. В этом случае, в качестве первого взноса используется сертификат на материнский капитал.
  • Ипотека с плохой кредитной историей или без официального трудоустройства

Все банковские организации в качестве требований предъявляют своим клиентам, наличие официального места работы. Однако вполне возможно, что заёмщик получает доход не официально и может оплачивать кредиту. Для этого ему необходимо доказать банку свою платёжеспособность.

Обратите внимание! Проще всего будет получить ипотеку без официального трудоустройства в небольших региональных банках.
Если же вы уже брали кредиты и не успели их вовремя погасить, то ваша кредитная история будет испорчена. В этом случае ни один банк не предоставит вам ипотеку просто так. Однако получить деньги всё же реально. Для этого можно: привлечь надёжных поручителей, оплатить первый взнос, отдать, приобретаемую квартиру в залог. Кроме того, некоторые организации готовы дать деньги ненадёжным клиентам под более высокую процентную ставку.

Видео: где лучше всего брать кредит — самые популярные и лучшие российские банки.

Поделиться:
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть